Карты платежной системы VISA (Виза) от банка Россельхоз: полный список с условиями

Одним из крупнейших эмитентов карт международной платежной системы VISA International в России является АО «Российский сельскохозяйственный банк» — в ассортименте продуктов карты всех категорий, выпускаемые более чем в 15 тарифных планах.

Пластик различается комиссиями за обслуживание (от 0 до 18 тыс.руб. в год), лимитами, процентом возврата средств и другими условиями обслуживания, в том числе, специальными предложениями и привилегиями от платежной системы, Банка и его партнеров.

[zero_ad_in_article]

Карты VISA от Россельхозбанка: общие условия

К международной платежной системе VISA International Service Association (сокращенные наименования VISA International, VISA) относится почти 40% выпускаемых АО «Российский сельскохозяйственный банк» банковских карт.

Пластик VISA Россельхозбанка представляется как дебетовый и в рамках программ карточного кредитования.

Для карт этой платежной системы характерны:

• Возможность проведения всех разновидностей банковских операций – получение наличных, безналичная оплата картой товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях (в POS-терминалах, бесплатно), платежи и переводы, онлайн расчеты в сети Интернет.
• Обслуживание, в том числе, в банкоматах, более чем 20 тыс. финансовых организаций в 200+ странах мира.
• Открытие счета и обслуживание в рублях, долларах США или Евро (в одной валюте по выбору клиента, если такой вариант предусмотрен тарифным планом).
• Возможность выполнения транзакций в валюте, отличной от валюты счета (суммы конвертируются по правилам, установленным тарифным планом).
• Возможность открытия виртуальной карты (в Россельхозбанке операция выполняется клиентом с использованием электронного оборудования и дистанционных каналов обслуживание самостоятельно), с установленным держателем лимитом для безопасных расчетов в интернет.
• Полная поддержка технологии 3D-Secure ( Verified by VISA, VbV).
• Подключение по запросу пользователя к сервисам Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Garmin Pay, поддержка технологии бесконтактных платежей.

Правила предоставления и обслуживания изложены в документах Банка:

• правила для дебетовых карт
• правила для кредитных карт

Для всех эмитируемых Россельхозбанком карт VISA актуальны специальные предложения, например, «Плати смартфоном с VISA», и другие.

Для каждой конкретного продукта особенности обслуживания определятся условиями тарифного плана и категорией пластика.

Категории карт VISA от Россельхозбанка

В ассортименте АО «Российский сельскохозяйственный банк» карты VISA всех основных категорий.

Мгновенные карты

VISA Instant Issue – карты мгновенного выпуска, неэмбоссированные, без указания имени и фамилии владельца (неперсонифицированные).

Пластик выпускается без привязки к банковским программам и персональным данным. При оформлении производится электронная (в банковских программах) регистрация на имя заявителя и привязка к конкретному счету конкретного тарифного плана.

Преимущества

Преимуществами пластика являются:

• Мгновенная выдача (в день оформления заявки по дебетовой карте или положительного решения по карточному кредиту).
• Минимальными тарифами за обслуживание.

При этом, несмотря на упрощенную технологию выпуска, карты сохраняют полную функциональность.

Недостатки

Единственным исключением (которое принято считать недостатком) является невозможность обслуживания в точках, где предъявляются особые требования (например, оффлайн транзакции выполняются только по эмбоссированным (выдавленные буквы) картам.

Другой недостаток, связанный с технологий предоставления мгновенных карт – меньший, по сравнению с именным пластиком, срок действия (5 лет по именным, до 2-х лет по Instant Issue).

Классические карты

Карты категории VISA Classic позиционируется платежной системой как универсальный инструмент, который позволяет выполнять весь объем банковских операций в любой точке мира.

В Россельхозбанке классическая карта является одной из самых массовых категорий и ориентированна на потребителей со средним уровнем дохода, которым необходимы удобство, функциональность пластика и разнообразие финансовых услуг.

Наряду с картами MasterCard Standard относятся к продуктам, условия обслуживания приняты как стандартные.
Примером могут служить единая практически для всех тарифных планов стоимость годового обслуживания, или начисление бонусных баллов в программе «Урожай» (1.5 за каждые 100 руб. покупок).

VISA Gold

Занимающая промежуточное положение между классическим и премиальным пластиком, VISA Gold статус, финансовое состояние, репутацию держателя, предоставить отличный компромисс между стоимостью обслуживания и функциональностью.

«Золотые» карты VISA Россельхозбанка предоставляют держателям возможность пользоваться специальными предложениями платежной системы (например, поддержка в экстренных ситуациях GCas в путешествиях по России и за рубежом).

Кроме того, держатели Gold получают и некоторые преимущества в программах Банка.
Примером служит участие в программе лояльности «Урожай» на премиальных условиях или тарифы для владельцев пакета премиального обслуживания «Премиум».

Премиальные карты

Премиальные карты категорий VISA Platinum, VISA Infinity, VISA Signature доступны частным клиентам Россельхозбанка как в массовых (например, персональном или зарплатных) тарифных планах, так и в рамках пакта премиального обслуживания «Ультра».

Основными достоинствами категории премиум для владельцев являются:

• Льготные условия пользования услугами Банка (например, в некоторых тарифных планах, отсутствие комиссий за обслуживание в течении года, бесплатный SMS-сервис, увеличенные лимиты, привилегии при начислении бонусов).
• Расширение спектра специальных предложений от платежной системы с повышением категории пластика.
• Возможность пользоваться пакетными привилегиями для карт высших категорий в премиальных тарифных планах.

[second_ad_in_article]

Дебетовые карты VISA в программах Банка Россельхоз

Большинство тарифных планов обслуживания дебетовых карт РСХБ предполагает выпуск нескольких категорий пластика Виза.

«Путевая карта»

Для программы «Путевая», ориентированной на любителей путешествовать выбор пластика VISA с беспрецедентной географией обслуживания, как на территории РФ, так и за рубежом является более чем обоснованным.

Карты выпускаются трех категориях:

• VISA Instant Issue;
• VISA Classic;
• VISA Gold.

От категории пластика зависят основные условия предоставления и обслуживания.

«Амурский тигр»

[first_ad_in_article]

Для участников социального проекта спасения амурских тигров выпускаются 2 категории VISA (в рублях, долларах США или Евро по выбору клиента).

• Instant Issue
  По мгновенным картам установлены минимальная регулярная комиссия за обслуживание (300 RUR/ 6 USD/ 5 EUR в год), обязательный первоначальный взнос при оформлении (не менее суммы комиссии за обслуживание за первый год), лимит на снятие наличных в сутки 70 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте).
• Classic
  Стандартные для тарифного плана условия отличаются размером регулярной комиссии (600 RUR/ 17 USD/ 13 EUR в год), отсутствием первоначального взноса, суточные лимитами снятия наличных до 150 тыс. руб.

Предложения от коммерческих партнеров проекта «Амурский тигр» — бонусы (до 10%) и скидки (до 30%) при расчете картой в магазинах и на интернет-сайтах действуют вне зависимости от категории пластика.

«Амурский тигр – карта к вкладу»

Для вкладчиков РСХБ оформляются карты VISA мгновенного выпуска и категории Classic. Условия их обслуживания совпадают с указанными в тарифном плане «Амурский тигр».

В отличие от стандартного тарифного плана по мгновенным картам к вкладу не требуется первоначальный взнос. Кроме того, производится начисление процентов на остаток из расчета до 5% годовых. При этом, оформить пластик возможно только при открытии или наличии на дату оформления заявки вклада в РСХБ в сумме не менее от 50 000 рублей/ 700 долларов США/ 650 евро.

«Персональная»

«Персональная» — наиболее массовая карта Россельхозбанка для частных клиентов.

Среди ее главных достоинств – выпуск с минимумом требований и отсутствие привязки к другим банковским продуктам, таким как зарплатным проекты, программы партнеров, социальные выплаты и др. Программа включает три тарифных плана, в 2-х из них — «Персональном» и «Премиальном» доступны к оформлению карты платежной системы VISA.

Персональный

Тарифный план отличается максимальным разнообразием категорий выпускаемых карт VISA:

• Instant Issue;
• Standard;
• Gold;
• Platinum;
• Signature;
• Infinity.

От категорий пластика зависят:

• Стоимость обслуживание (регулярная комиссия);
• Суточный лимит наличных операций;
• Плата за обработку письменного заявления клиента об утрате и перевыпуск пластика.

Для категории Gold и выше применяются льготные условия (без ограничения максимальной суммы накопленных баллов) участия в программе «Урожай».

Держатели пластика Platinum бесплатно участвуют в программе страхования №1 для клиентов, выезжающих за рубеж.

Владельцам VISA Signature и Infinity на льготных условиях (бесплатно) выпускается карта PriorityPass и предоставляется право бесплатного посещения и обслуживания в бизнес-зонах аэропортов.

Премиальный

Тарифный план для VIP-клиентов предполагает выпуск только карт премиальных категорий, в том числе VISA Signature и VISA Infinity.

Основные условия обслуживания совпадают с условиями тарифного плана «Персональный». Основное отличие заключается в предоставлении клиентам премиального тарифа полностью бесплатного годового обслуживания и нулевых комиссий за пользование некоторыми другими услугами, например, всеми видами SMS-сервиса.

Индивидуальная зарплатная карта

Возможность оформления предоставляется частным клиентам, желающим перечислять на карту РСХБ зарплату, полученную на предприятиях, не являющихся участниками зарплатных проектов Банка. Для максимального соответствия требованиям пользователей в тарифном плане выделено 3 уровня с возможностью получения пластика VISA следующих категорий:

• На уровне классический – Instant Issue и Classic;
• Оптимальный – те же и дополнительно VISA Gold;
• Максимальный – карты уровня Оптимальный дополнительно VISA Platinum.

Условия обслуживания для карт всех категорий аналогичны на выбранном уровне.
Например, комиссия за обслуживание будет нулевой при выполнении условий минимального оборота по безналичной оплате товаров и услуг/приходным операциям – 5.5 тыс.руб./15 тыс.руб. на уровне Классический и для мгновенных и для классических, 25 тыс.руб./45 тыс.руб. на уровне Оптимальный и для Classic и для Gold, 75 тыс.руб./100 тыс.руб. на уровне Максимальный и по классическим и по «платиновым» картам.

Аналогично, плата за обслуживание в VIP-залах аэропортов и SMS –сервис для уровня Максимальный отсутствует для классических и карт и для пластика Gold или Platinum.

Карты для зарплатных проектов

В зарплатных проектах Россельхозбанка карты VISA доступны в 4 тарифных планах:

• Зарплатный;
• Зарплатный 5+;
• Зарплатный Статус;
• Зарплатный Максимум.

Зарплатный и Зарплатный 5+

Предлагается пластик категорий VISA Instant Issue, Classic, Gold и Platinum. В зависимости от категории установлены:

• Комиссия за годовое обслуживание – 0 для мгновенных, 200 руб. для Classic, 2000 руб. — Gold, 4500 руб. — Platinum;
• Лимиты снятия наличных в сутки – 75 тыс. руб. — Instant Issue, 150 тыс.руб. — Classic, 300 тыс.руб. — Gold, 500 тыс.руб. — Platinum.
• Стоимость обработки заявления об утрате и перевыпуска — 150 руб. для мгновенных, 500 руб. для классических, 1000 руб. для Gold, 1500 руб. для Platinum.

Зарплатный Статус

Тарифный план предусматривает начисление на остаток средств до 5% годовых. Осуществляется выпуск пластика VISA тех же категорий, что и в описанных выше тарифных планах (от мгновенных до «платиновых»).

Основные отличия для карт разных категорий — стоимость обслуживания (150 руб. для мгновенного выпуска, 400 руб. для Classic, для остальных категорий — по тарифам аналогичным планам Зарплатный и Зарплатный 5+), и лимиты снятия наличных в сутки (до 300 тыс.руб. для Instant Issue и Classic, 500 тыс.руб. по остальным категориям).

Зарплатный Максимум

Наиболее привлекательный тарифный план для участников зарплатных проектов. Основные его достоинства для держателей карт — начисление на остаток до 5% годовых, бесплатное годовое обслуживание, отсутствие некоторых других комиссий (например, оплаты СМС-сервиса).

Доступны 4 категории пластика VISA – Instant Issue, Classic, Gold, Platinum с минимальными различиями в условиях Банка и соответствующими категориям наборами специальных предложений платежной системы.

Карты Gold и Platinum всех зарплатных тарифных планов участвуют в программе «Урожай» на льготных условиях (накопленная в расчетном периоде сумма баллов не ограничена).

На пластик Platinum действует программа бесплатного страхования при выезде за рубеж.

Карта «Капитал»

Карта «Капитал» предлагается как продукт, совмещающий функции инструментов накопления и оперативного доступа к средствам.Тарифным планом предусмотрен выпуск карт VISA Instant Issue, Classic, Gold и Platinum.

В зависимости от категории определены размеры комиссии за годовое обслуживание и первоначального взноса при выпуске карты:

• Instant Issue – 200 руб. и 30 тыс. руб. / 0 долларов США / 0 Евро;
• Standard – 300 руб./ 12 долларов США / 8 Евро и 30300 руб. / 0 долларов США / 0 Евро;
• Gold – 2000 руб./ 65 долларов США / 45 Евро и 32000 руб. / 65 долларов США / 45 Евро;
• Platinum – 4500 руб./ 125 долларов США / 90 Евро и 34500 руб. / 125 долларов США / 90 Евро.

Остальные условия, такие как проценты на остаток, комиссии по наличным и безналичным операциям и т.д., от категории не зависят.

Сервисная карта

Тарифный план «Сервисная карта» создан для погашения имеющихся в РСХБ кредитов доступны VISA Instant Issue и Classic.

Тариф разработан с точки зрения минимизации затрат и предполагает бесплатное обслуживание, низкие комиссии по операциям в адрес собственных кредитных счетов. При этом условия Банка от категории не зависят.

Дебетовые карты Виза премиальных пакетов

Владельцам пакетов премиального обслуживания Россельхозбанка выпускаются «золотые» дебетовые карты Visa и пластик премиальных категорий.

«Карта Премиум»

В состав пакета «Премиум» входит тарифный план «Карта Премиум» с выпуском VISA Gold. Ее держатель получает:

• Нулевую комиссию за выпуск и обслуживание.
• Лимиты наличных операций до 500 000 RUB/7 700 USD/6 900 EUR в сутки и 2 000 000 RUB/31 000 USD/28 000 EUR в месяц.
• Начисление на остаток — до 4,5 % годовых в рублях/0,15 % годовых в долларах США.
• До 3% бонусами в программе лояльности «Урожай» и накопление бонусных баллов в расчетном периоде без ограничений (кроме снижения коэффициента начисления до 1.25 балла за 100 руб. покупок при сумме бонусных операций свыше 20 тыс.руб.).
• Отсутствие комиссий за некоторые виды услуг Банка, например, выдачу справки об остатках.

«Карта Ультра»

При покупке пакета услуг «Ультра» клиент Россельхозбанка получает карточный счет, с выпуском к нему карт VISA Signature и/или VISA Platinum.

Преимуществами обслуживания карт в составе пакета являются:

• Бесплатный выпуск и обслуживание дополнительной платежной карты PriorityPass, с бесплатным сервисом в VIP-зонах аэропортов
• Бесплатный выпуск и обслуживание всех входящих в пакет дебетовых карт VISA.
• Лимиты по снятию наличных до 600 000 RUB/9 300 USD/8 400 EUR в сутки и 3 000 000 RUB/47 000 USD/42 000 EUR в месяц.
• Начисление на остаток до 5,5 % годовых в рублях/0,15 % годовых в долларах США.
• Кэшбэк до 5% при расчетах картой в торгово-сервисных предприятиях.

Держателям VISA Signature доступны пакеты привилегий платежной системы, которые включают:

• консьерж-сервис;
• страхование при выезде за границу (для для 3-х человек, $1 000 000 покрытия для каждого);
• страхование покупок и продление на срок до 24 месяцев гарантии при оплате картой;
• медицинскую помощь и обслуживание, юридическую поддержку в стране пребывания;
• экстренную замену при утрате с предоставлением необходимых для расходов сумм наличными;
• скидки и подарки в торговых точках, отелях, ресторанах и других точках обслуживания партнеров платежной системы..

[fourth_ad_in_article]

Кредитные карты Visa в программах Банка Россельхоз

Программы карточного кредитования Россельхозбанка включают 2 тарифных плана для частных клиентов, в которых доступны карты платежной системы Виза.

Кредитная карта с льготным периодом кредитования

В рамках проекта карт с льготным периодом заемщикам предлагается оформление карт VISA:

• Instant Issue;
• Classic;
• Gold;
• Platinum.

По категориям карт различаются:

• Комиссии за годовое обслуживание
  200 руб. для мгновенных, 200 руб. для классических, 2000 руб. для Gold, 4000 руб. для Platinum;
• Суточные лимиты снятия наличных
  150 тыс. руб. для Instant Issue, 150 тыс.руб. для Classic, 500 тыс.руб. для Gold и Platinum;
• Стоимость перевыпуска
  200 для мгновенных, 500 руб. для Classic, 1000 руб. для Gold, 1500 руб. для Platinum.

Остальные условия, в том числе параметры, кредита и комиссии за операции не зависят от категории пластика.

Категории Gold и Platinum дают преимуществ участникам программы лояльности «Урожай» — начисление баллов в месяц производится без ограничений (до суммы льготных операций 20 тыс.руб., далее снижается коэффициент начисления до 1.25 балла за 100 руб. покупок).

«Путевая кредитная карта»

Для кредитного тарифного плана «Путевая Карта» выпускаются категории (VISA Instant Issue, VISA Classic, VISA Gold), стоимость выпуска, условия начисления баллов в программе «Урожай» аналогичны действующим для дебетовой карты «Путевая».

Несколько, которая взимается, если оборот в течение расчетного периода не достигает минимального уровня значения 20 тыс.руб для мгновенной и VISA Classic, 50 тыс. руб. – для VISA Gold. В противном случае комиссия составляет 150 и 400 руб.

[fifth_ad_in_article]

Кредитные карты Виза премиальных пакетов

Кредитные карты платежной системы VISA выпускаются и владельцам пакетов премиального обслуживания «Премиум» и «Ультра».

«Кредитная карта Премиум»

В состав пакета входит «Кредитная карта Премиум» с льготным периодом кредитования.

Категория пластика — VISA Gold, что обеспечивает держателю следующие преимущества:

• Бесплатный выпуск и обслуживание без комиссии.
• Стандартную комиссию по наличным и безналичным операциям 2.5%, минимум 250 руб.
• Участие в программе «Урожай» на льготных условиях – начисление бонусов из расчета 3 балла за каждые 100 руб. покупок (1.25 балла по операциям сверх 20 тыс.руб. в месяц), общая сумма накопленных баллов в расчетном периоде не ограничена..
• Кредитный лимит от 100 тыс. до 1 млн.руб., процентная ставка от 24.4% годовых, льготный период (0% годовых по льготным операциям) до 56 дней.

«Кредитная карта Ультра»

«Кредитная карта Ультра» — тарифный план в пакет обслуживания для наиболее состоятельных клиентов Банка. В пакете выпускаются VISA Signature и/или до 2-х VISA Platinum.

В условия пакета входят:

• Бесплатный выпуск и обслуживание пластика VISA.
• Бесплатные дополнительные карты PriorityPass с обслуживанием в VIP-зонах аэропортов.
• Минимальную стандартную комиссию по наличным и безналичным операциям — 2.5%, минимум 250 руб..
• Кэшбэк до 5% при расчетах в торгово-сервисных предприятиях.
• Кредитный лимит до 1 млн.руб.

Держателям кредитных карт в полном объеме доступны пакеты привилегий от платежной системы VISA.

Очевидно, что клиентам АО «Российский сельскохозяйственный банк», предпочитающим дебетовый или кредитный пластик платежной системы VISA предоставлен отличный выбор.
Речь идет как о разнообразии тарифных планов, так и о возможности заказать карту категории, наиболее полно соответствующей финансовому состоянию и запросам держателя