Пакет услуг «Ультра» от Россельхозбанка: что входит, тарифы, условия, как стать владельцем

АО «Российский сельскохозяйственный банк» предлагает состоятельным клиентам возможность для комплексного доступа к банковским услугам и получения стабильных высоких доходов – пакет услуг «Ультра».

Он включает индивидуальные условия обслуживания, высокие процентные ставки по вкладам (до 8% годовых в рублях и до 4.2% годовых в иностранной валюте), премиальные платежные карты (в том числе, дебетовые с начислением процентов на остаток и кредитные с улучшенными условиями кредитования), доступ к инвестиционным инструментам и другие программы Банка.

[zero_ad_in_article]

Что из себя представляет пакет “Ультра” в Россельхозбанке: что это за услуга

С лета 2015 г. в линейку предложений Россельхозбанка для частных клиентов вошел пакет услуг «Ультра».

Пакет «Ультра» включает набор банковских услуг с учетом потребностей состоятельных клиентов:

• Ведение расчетных счетов клиента, безналичные конверсионные операции на специальных условиях, покупку и продажу наличной иностранной валюты по установленным индивидуально курсам.
• Набор эксклюзивных депозитных программ с привлекательными условиями размещения средств и процентными ставками.
• Предоставление клиенту дебетовых и кредитных карт премиальных категорий с дополнительными льготами от Банка и пакетными предложениями платежных систем.
• Различные инвестиционные программы – от открытия обезличенных металлических счетов и операций с драгоценными металлами до брокерского обслуживания и профессионального управления капиталом.
• Индивидуальный подход к обслуживанию клиента, в том числе предоставление на льготных условиях банковских ячеек, дистанционное обслуживание, выделенные телефонные линии для связи с Банком и консультации персонального менеджера.

По большинству программ пакет предоставляется на индивидуальных условиях, которые определяются во время заключения договора о комплексном банковском обслуживании.

Тарифы банковских продуктов, включенных в пакет услуг «Ультра» действуют исключительно внутри пакета, но при этом обладают для клиента приоритетом над стандартными тарифами Банка.

Что входит в пакет Россельхозбанка “Ультра”: условия пакета

С этой целью в условия пакета включают множество широко распространенных и эксклюзивных продуктов и программ.

Операции со счетами и иностранной валютой

[first_ad_in_article]

Набор предложений, ориентированных на удобное и выгодное решение повседневных финансовых задач клиента включает:

• Ведение текущего счета
  При заключении договора клиент имеет возможность открыть текущий счет или подключить к пакету существующий. Основное преимущество – индивидуальные тарифы по обслуживанию счета, безналичным и наличным операциям. Валюта счета – российский рубль. В рамках пакета обслуживается один текущий счет.
• Безналичные конверсионные операции
  Владельцу пакета предоставляются льготные условия их проведения. Конкретные значения курсов конвертации и комиссий определяются по каждой операции при обращении к персональному финансовому консультанту.
• Покупка и продажа наличной иностранной валюты
  Выполняются по установленным РСХБ индивидуальным (для каждого владельца пакет и операции) курсам. Условие распространяется на операции, сумма которых превышает 5 000 долларов США/Евро. Курс устанавливается при обращении к персональному консультанту.

Вклады

В рамках пакета услуг клиенту предлагается специальная линейка вкладов, отличающаяся наиболее выгодными условиями среди всех сберегательных программ Банка для физических лиц.

Вклады принимаются в национальной (рубли РФ) и иностранной (доллары США/Евро) валюте, на срок от 3 месяцев до 3 лет, с получением процентов ежемесячно или в конце срока, с возможностью получения процентов даже при досрочном закрытии.

В линейку включено 7 продуктов.

«Ваш доход»

Эксклюзивный продукт для владельцев пакета «Ультра».

Процентные ставки зависят от суммы вклада и срока размещения средств и составляют:

• 6.55% — 7.85% в рублях, 2.15% — 4.2% в долларах США, 0.6%-1.2% в Евро при выплате процентов в конце срока.
• При ежемесячном начислении (с капитализацией процентов или их перечислением на открытый счет клиента ) ставки по вкладам в рублях и долларах несколько ниже – 6.4% — 7.4% и 2.15%-4.2% соответственно, в Евро установлены на том же уровне.
• При досрочном расторжении проценты начисляются исходя из фактического времени размещения и вне зависимости от суммы по ставкам 0.01%-5.5% (рубль РФ), 0.01%-0.75% (доллар США), 0.01%(Евро).

Порядок выплаты процентов выбирается вкладчиком.

Минимальная сумма составляет 500 000 рублей РФ / 20 000 долларов США / 20 000 евро. Максимальная – не ограничена.

Пополнение вклада и его пролонгация не предусмотрены. Операции частичного снятия средств с сохранением процентной ставки не выполняются.

«Ваши накопления»

Вклад для владельцев пакета «Ультра» с возможностью пополнения.

Условия размещения средств:

• Минимальный размер — 500 000 рублей РФ / 20 000 долларов США / 20 000 евро, максимальный — 150 000 000 рублей РФ / 5 000 000 долларов США / 5 000 000 евро.
• Минимальный размер дополнительного взноса 30 000 рублей РФ / 1 000 долларов США / 1 000 евро (вносится не позднее 30 календарных дней до окончания срока вклада) при условии, что итоговая сумма не превышает максимальную.
• Возможны ежемесячная капитализация процентов или выплаты на открытый в Банке счет (по выбору вкладчика).
• При увеличении суммы предусмотрен рост процентных ставок.
• Расходные операции с сохранением ставки отсутствуют.
• При досрочном расторжении проценты начисляются за фактическое время хранения средств.
• Пролонгация вклада не предусмотрена.

Процентная ставка зависит от суммы средств и срока размещения и составляет:

• 6.25%-.75% годовых для вкладов в российских рублях;
• 1.95% — 3.70% в долларах США;
• 0.45% — 0.9% в Евро.

При досрочном начисления производятся из расчета (рубли, доллары, Евро) 0.01% — 3.5% / 0.01%-0.75% / 0.01%.

«Ваши возможности»

Вклад доступен только в пакете «Ультра» и предоставляет максимально выгодные и удобные условия хранения средств:

• Минимальная сумма — 500 000 рублей РФ / 20 000 долларов США / 20 000 евро, максимальная превышает минимальную в 5 раз.
• Возможны пополнения на сумму не менее 30 000 рублей РФ / 1000 долларов США / 1 000 евро (последнее — не позднее, чем за 30 календарных дней до окончания срока).
• Предусмотрены ежемесячная капитализация процентов или перечисление их на открытый в банке счёт.
• Допускаются расходные операции с сохранением процентной ставки (при условии сохранения неснижаемого остатка). Сумма неснижаемого остатка выбирается клиентом и не может быть изменена после начала действия договора.
• При досрочном расторжении выплачиваются проценты по ставке вклада «До востребования».
• Пролонгация вклада не предусмотрена.

Процентная ставка зависит от сроков размещения средств и суммы неснижаемого остатка:

• По вкладам в RUR – 5.85 — 6.35% годовых;
• По вкладам в USD – 1.7 — 3.6% годовых;
• По вкладам в EUR – 0.45-0.9% годовых.

«Ваши условия»

Вклад в рублях на срок не менее 31 дня в рамках пакета «Ультра» с наиболее удобными условиями размещения средств:

• Минимальный размер — 50 тыс.руб, максимальный — 50 млн.руб.
• Допускается пополнение в течение всего срока действия, минимальный размер дополнительного взноса во вклад не ограничен.
• Выплата процентов производится по окончании срока зачислением во вклад или перечислением на счет клиента.
• Разрешены расходные операции с сохранением процентной ставки (при условии сохранения неснижаемого в сумме 50 тыс.руб).
• При досрочном расторжении процентная ставка сохраняется.
• Вклад автоматически пролонгируется тех же условиях (на день окончания). Количество пролонгаций – не более 10.

По вкладу установлена единая ставка в 5.45% годовых, при заключении договора не позднее 30 календарных дней после приобретения пакета услуг «Ультра» — 5.5%.

Кроме того, владельцы пакета «Ультра» могут размещать средства на условиях, доступных в пакете «Премиум».

«Золотой Премиум»

Минимальный размер составляет 1 500 000 рублей РФ / 50 000 долларов США / 50 000 евро, остальные условия аналогичны вкладу «Ваш доход».

Процентные ставки зависят от суммы вклада и срока размещения средств и составляют:

• 6.55% — 8% в рублях, 2.05% — 4.1% в долларах США, 0.6%-1.15% в Евро при выплате процентов в конце срока.
• При ежемесячном начислении (с капитализацией процентов или их перечислением на открытый счет клиента ) ставки по вкладам в рублях и долларах несколько ниже – 6.4% — 7.45% и 2.05%-4% соответственно, в Евро установлены на том же уровне.
• При досрочном расторжении проценты начисляются по ставкам вкладов «до востребования».

Порядок выплаты процентов выбирается вкладчиком.

По вкладам, открытым с использованием каналов дистанционного обслуживания действует более высокие процентные ставки.

«Платиновый премиум»

Условия вклада практически повторяют условия вклада «Ваши возможности», за исключением минимальной суммы – составляет 1 500 000 рублей РФ / 50 000 долларов США / 50 000 евро.

Процентная ставка зависит от сроков размещения средств и суммы неснижаемого остатка:

• По вкладам в RUR – 5.85 — 6.35% годовых;
• По вкладам в USD – 1.6 — 3.5% годовых;
• По вкладам в EUR – 0.45-0.9% годовых.

«Максимальные накопления Премиум»

По условиям начисления процентов, пополнения и расходных операций с сохранением ставки аналогичен вкладу «Ваши накопления».

Отличается возможностью открытия только в рублях РФ и минимальной суммой от 1.5 млн.руб.

Процентная ставка зависит от сроков размещения средств и суммы неснижаемого остатка и составляет 6.25 — 6.75% годовых;

Инвестиционные решения

Владельцам пакета «Ультра» доступны варианты инвестирования средств, позволяющие не только сохранить, но и в значительной мере приумножить капиталы, размещенные в Россельхозбанке.

Брокерское обслуживание

Услуга позволяет клиентам:

• Открыть в соответствии с действующим законодательством индивидуальный инвестиционный счёт.
• Совершать самостоятельные сделки на рынке ценных бумаг (с акциями российских и зарубежных компаний, облигациями, паями ПИФ и т.д. на Московской бирже), срочном (заключение фьючерсных контрактов на акции, индексы, облигации, валюте, товарам) и внебиржевом еврооблигации российских эмитентов иностранные ценные бумаги на зарубежных торговых площадках) рынках.
• Вести маржинальную (заключение сделок на сумму, превышающую активы клиента) торговлю.
• Использовать информационно-торговую систему Quick для интернет-трейдинга.
• Пользоваться услугами квалифицированных консультантов (по стратегиям инвестирования, выбору инструментов, совершению сделок).
• Отдавать голосовые поручения (по телефону) брокеру.

Операции с драгоценными металлами

В рамках пакета «Ультра» предусмотрены инвестиции в инструменты, которые максимально защищены от инфляции и кризисных процессов в мировой и российской, в частности, экономике.

Инвестирование в драгоценные металлы возможно в виде:

• Ведения обезличенных (без реального хранения металла у клиента) металлических счетов в серебре, золоте, платине и палладии по специальным тарифам, без комиссии
• Покупки и продажи монет и мерных слитков драгоценных металлов.

Работа с ПИФ

Покупка паев Паевых Инвестиционных Фондов (ПИФ) – удобный способ для владельцев пакет «Ультра» выгодно разместить средства, не затрачивая собственных сил и времени на выбор стратегий управления и совершение операций.

РСХБ предлагает несколько решений, различающихся стоимостью пая, направлениями инвестирования, доходностью:

• ОПИФ (открытый паевой инвестиционный фонд) «РСХБ — валютные облигации» с текущей стоимостью пая 2 052.42 руб. или 30.00 $ и общие суммой чистых активов 178 467 825.91 руб. и 2 608 900.31 $;
• ОПИФ «РСХБ – золото, серебро, платина» — 1 488.03 руб.
• ОПИФ «РСХБ – фонд акций» — 2 639.42 руб.
• ОПИФ «РСХБ – фонд сбалансированный» (инвестиции в рыночные финансовые инструменты) — 2 098.46 руб.
• ОПИФ «РСХБ – казначейский» — 1 611.72 руб.
• ОПИФ «РСХБ – фонд облигаций» — 1 662.23 руб.
• ОПИФ «РСХБ – лучшие отрасли» — 2 079.49 руб.

Кроме того, клиентам предлагается стать пайщиками закрытых ПИФ с необлагаемым налогами доходом и гарантированной защитой капитала.

Доверительное управление

Клиенты, владеющие пакетом «Ультра» могут передать в инвестиционное доверительное управление собственные средства высококвалифицированным специалистам Банка и получить гарантированный результат:

• «Защита капитала 100%»
  Программа гарантирует сохранность средств и позволяет получить неограниченную доходность. Основное преимущество – доступный размер инвестиций – от 5 млн. руб.
• Российские облигации
  При сумме инвестиций от 1 млн. долларов США участники программы получают гарантированную защиту от девальвации рубля и доходность на уровне 5 — 7% годовых в USD.
• Рублевые облигации
  Программа гарантирует повышенную доходность по сравнению с размещением средств на депозитах (9-11% годовых в рублях).

Индивидуальные условия обслуживания

В пакете «Ультра» предусмотрены индивидуальные условия обслуживания владельца:

• Услуг персонального финансового консультанта;
• Поддержка по выделенной телефонной линии;
• Работа с клиентом в выделенной зоне в отделении или на дому (выезд не более 1 раза в месяц);
• Пакеты страховых услуг;
• Скидки до 20% при аренде банковских ячеек;
• Сниженная стоимость СМС-сервиса уведомлений, расширенные возможности программ дистанционного банковского обслуживания.

Особенности карт входящих в пакет

При заключении договора обслуживания в рамках пакета «Ультра» РСХБ клиенту в обязательном порядке открывается карточный счет с выпуском карт премиальных категорий Visa Signature/MasterCard Black Edition/VISA Platinum/MasterCard Platinum/Премиальная карта МИР (по выбору).

Дебетовые карты

В рамках пакета предусмотрены 2 тарифных плана обслуживания дебетовых карт — карта «Ультра» и «Карта МИР Ультра».

Основные особенности карты «Ультра»

• Выпуск одной карты категорий Visa Signature/MasterCard Black Edition, Премиальная карта МИР и до 5 карт VISA Platinum/MasterCard Platinum.
• Бесплатное предоставление платежных карт PriorityPass (дополнительные для держателей пластика Visa Signature/MasterCard Black Edition), гарантирующих премиальное обслуживание в залах ожидания аэропортов.
• Отсутствие комиссии за выпуск и обслуживание.
• Минимальные тарифы за выполнение наличных операций (бесплатно – в собственных кассах и банкоматах, в банках-партнерах, 1% в других банках).
• Лимиты по наличным операциям 600 000 RUB/9 300 USD/8 400 EUR в сутки, 3 000 000 RUB/47 000 USD/42 000 EUR в месяц.
• Начисление процентов на остаток до 5,5 % годовых в рублях/0,15 % годовых в долларах США.
• Кэшбэк при расчетах в торгово-сервисных предприятиях (2% от суммы операции в гостиницах, по оплате железнодорожных билетов и авиабилетов, 5% — в ресторанах, кафе, барах, на автозаправочных станциях, 1% — по остальным).

Кроме того, для держателей карт Visa Signature/MasterCard Black Edition в любой точке мира действуют пакетные привилегии платежных систем:

• консьерж-сервис;
• страхование в зарубежных поездках (до 1 000 000 $ покрытия) для 3-х человек;
• страхование покупок;
• продление гарантии на товары;
• услуги зарубежных медицинских учреждений;
• услуги юридической поддержки в соответствии с законодательством страны пребывания;
• экстренная замена карты и предоставление необходимой суммы наличных при возникновении непредвиденных расходов;
• скидки и подарки в торговых точках и на предприятиях сервиса и пр.

Особенности тарифного плана «Карта МИР Ультра»

Обслуживание «Карты МИР Ультра», осуществляется практически на тех же условиях, что и в тарифе «Карта Ультра». Это касается комиссий за выпуск, обслуживание и проведение операций, начисления процентов на остаток.

Основные отличия – возможность открытия счета/карты только в национальной валюте (российских рублях) и участие пластика в программе лояльности «Урожай» РСХБ с повышенным начислением баллов:

• на бонусный счет зачисляется 3 балла за каждые 100 руб. бонусных операций.
• при достижении общей суммой бонусных операций за месяц лимита в 20 тыс.руб. начисление баллов продолжается по ставке 1.25 балла за 100 руб. покупок.
• общая сумма набранных в месяц бонусных баллов не ограничена.

Кредитные карты

В рамках пакета «Ультра» выпускаются кредитные карты категорий Visa Signature/MasterCard Black Edition (не более 1) и VISA Platinum/ MasterCard Platinum (до 2-х).

Карта и счет открываются в рублях Российской Федерации.

Основные особенности тарифа «Кредитная карта Ультра»:

• Бесплатный выпуск и обслуживание карт.
• Бесплатное обслуживание карт PriorityPass (дополнительные для Visa Signature/MasterCard Black Edition).
• Низкая, по сравнению с другими картами Банка комиссия по наличным, безналичным операциям и переводам (2.5%, минимум 250 руб.).
• Кэшбэк при расчетах в торгово-сервисных предприятиях (2% от суммы операции в гостиницах, по оплате железнодорожных билетов и авиабилетов, 5% — в ресторанах, кафе, барах, на автозаправочных станциях, 1% — по остальным).
• По карте устанавливается кредитный лимит от 100 тыс. до 1 млн.руб. Процентная ставка по кредиту определяется индивидуально, действует льготный период (0% годовых по льготным операциям) до 56 дней.

На кредитные карты распространяютcя пакетные предложения платежных систем VISA/MasterCard для премиального пластика.

[second_ad_in_article]

Тарифный план услуги “Ультра” банка Россельхоз: сколько придется заплатить

Стоимость пакета «Ультра» определена в соответствующем тарифном плане.

Размер ежегодной комиссии определяется минимальным текущим балансом клиента на момент заключения договора или последний (перед перезаключением или пролонгированием) рабочий день действующего договора по пакету услуг.

При расчете минимального баланса учитываются суммы остатков на текущих счетах, вкладах, карточных счетах (кроме кредитных лимитов и овердрафтов), счетах в драгоценных металлах, договорам инвестиционного и накопительного страхования.

При минимальном текущем балансе свыше 7 млн.руб. комиссия за обслуживание в рамках пакета «Ультра» не взимается.
В противном случае сумма составит 19 900 руб./год.

Кроме комиссии за обслуживание программами, входящими в пакет, предусмотрены комиссии за выполнение различных операций (указаны в тарифных планах).

Как стать владельцем пакета “Ультра”: процесс оформления

Право на заключение договора обслуживания в рамках пакета «Ультра» имеют клиенты — физические лица, резиденты и нерезиденты Российской Федерации, достигшие 18-летнего возраста.

Подать заявку на оформление можно несколькими способами:

• Обратиться в ближайшее отделение Россельхозбанка
  предъявить документ, удостоверяющий личность (паспорт) и заполнить предоставленный сотрудником бланк заявки. Получить профессиональные консультации и сэкономить время позволит обращение в отделения, обслуживающие VIP- клиентов (список — на странице «Офисы и банкоматы» официального сайта РСХБ).
• Позвонить в службу поддержки
  на выделенную линию по тел. 8 800 200 03 91 и оставить заявку (ответить на вопросы специалиста).
• Оформить онлайн
  На форме требуется заполнить поля с персональными (фамилия, имя, отчество) и контактными (номер телефона, адрес электронной почты, удобное время для связи) данными. Для уточнения информации и окончательного приема заявки специалисты Банка перезвонят.

[fourth_ad_in_article]

Отзывы владельцев пакета услуг “Ультра” от Россельхозбанка

Пакет премиального обслуживания «Ультра» предложенный АО «Российский сельскохозяйственный банк» вызывает интерес у действующих клиентов финансовой организации.
Свидетельствует об этом достаточно живая дискуссия на форумах информационных порталов (например, banki.ru).

Пользователи положительно отзываются:

• Об условиях обслуживания, в частности, премиальных картах и высоких процентах по вкладам;
• Возможностью экономить время при обращении в Банк;
• Объеме услуг в пакете.

Некоторое недовольство вызывает:

• Процедура оформления, когда наиболее эффективно все вопросы решаются только при личном визите в подразделения РСХБ;
• Некоторым потенциальным владельцам пакета хотелось бы видеть более низкие значения лимитов для получения бесплатного обслуживания и предоставления на льготных условиях некоторых услуг.

В целом, пакет «Ультра» от Россельзхозбанка – отличное предложение для состоятельных клиентов, с высокими уровнями оборотов и остатков по счетам РСХБ, желающих получать максимальный объем банковских услуг, экономить время при работе с Банком и выгодно размещать собственные средства.
[fifth_ad_in_article]