Приложение «Мобильный банк» для карт Россельхозбанка: возможности, как подключить или отключить, как пользоваться

АО «Российский сельскохозяйственный банк» предоставляет через приложение «Мобильный банк» простой и удобный способ получения исчерпывающей информации по картам и карточным счетам, безопасного выполнения платежей и переводов, сервисных операций – от оформления анкеты-заявки на выпуск до настройки СМС-уведомлений и блокировки.

Для работы требуется пройти простую регистрацию и воспользоваться функциями соответствующих разделов («Мои продукты», «Карты», «Счета») системы.

[zero_ad_in_article]

Для чего нужен “Мобильный банк” от банка Россельхоз: описание и возможностей сервиса

«Мобильный банк» от АО «Российский сельскохозяйственный банк» — приложение для смартфонов, планшетов, других мобильных устройств, один из сервисов входящее в состав системы дистанционного банковского обслуживания физических лиц (ДБО ФЛ).

Пользователи программы получают удобный, надежный и безопасный инструмент для удаленного (без визита в отделение Банка) доступа к банковским услугам Банка и выполнения финансовых операций.

Что представляет собой Мобильный банк

«Мобильный банк» самостоятельное (не является плагином – модулем расширения для браузера) приложение, требующее установки на мобильное устройство.
Софт работает с операционными системами iOS (версии 10.3 и выше) или с Android (версии 4.1 и выше).

[first_ad_in_article]

Скачать мобильное приложение можно на официальных страницах:

• Для iOS – в AppStore;
• Для Android – в GooglePlay.

Возможности системы

Система дистанционного банковского обслуживания позволяет клиенту РСХБ в без посещения банка (в любом месте, где доступны сети передачи данных или существует покрытие мобильных операторов) выполнять практически все возможные операции с:

• текущими счетами;
• вкладами;
• кредитами;
• паями ПИФ (Паевых Инвестиционных Фондов) и другим продуктами Россельхозбанка.

Функциональность для держателей банковского пластика РСХБ

Владельцы кредитных и дебетовых карт Россельхозбанка при пользовании системой получают доступ к максимально возможному набору функций.

Доступ к информации

В приложении возможен просмотр данных:

• Подробной информации о картах/счетах;
• Сведений об остатках средств;
• Списков транзакций и сумм оборотов за заданный период;
• Данных о величинах кредитных лимитов, использованных и доступных объемах заемных средств, датах и размерах платежей в погашение кредитов для кредитных карт;
• Текущих условий программ лояльности и других специализированных программ для карточных продуктов, набранных в них и доступных для реализации баллах, опциях кэшбэк и пр.;
• Акциях и персональных предложениях Банка;
• Текущих курсах конвертации валют для карточных операций и т.д.

Финансовые операции по картам

Пользователи Мобильного банка имеют возможность выполнять следующие виды операций:

• Платежи в бюджет, оплату штрафов и услуг различных провайдеров;
• Переводы между картами российских банков;
• Переводы с карт/счетов на карты/счета, собственные или других клиентов, открытые в РСХБ или других банках (в том числе, пополнение с собственных счетов в Россельхозбанке или любых карт российских банков);
• Переводы средств с использованием систем денежных переводов.

Для большинства операций возможно создание шаблонов, проведение операций по расписанию и подключение автоплатежей.

Технические операции с пластиком

Держателям карт РСХБ в системе Мобильный банк доступны операции обслуживания пластика:

• Выпуск новых дебетовых карт в предложенных банком тарифных планах или к существующим карточным счетам, выпуск и получение реквизитов виртуальных карт, формирование анкеты-заявления для выпуска кредитных карт;
• Блокировка и разблокировка карт;
• Установка лимитов и ограничений (например, на использование пластика за рубежом или для расчета в интернет);
• Подключение и настройка параметров программ лояльности и опций кэшбэк;
• Подключение и настройка СМС-сервиса;
• Генерация 3D-паролей для оплаты в интернет и пр.

Как на карте Россельхозбанка подключить «Мобильный банк»

Для подключения «Мобильного банка» держателю карты Россельхозбанка необходимо пройти регистрацию в системе дистанционного банковского обслуживания.

Выполнить можно несколькими способами.

В отделении Банка

Для подключения следует обратиться в ближайший или обслуживающий другие счета или карты клиента офис РСХБ. с документом, удостоверяющими личность и заполнить заявление, предоставленное сотрудником.

Обязательна процедура идентификации клиента – необходимо предъявить паспорт или заменяющий его документ.

Прием заявления является подтверждением присоединения пользователя к Условиям дистанционного банковского обслуживания (полный текст документа можно увидеть в программах «Интернет банк» и «Мобильный банк» на вкладке Документы (или скачать для ознакомления).

При подключении (в течение нескольких минут) сотрудник Банка поставит на заявлении отметку о приеме и логин для первого входа (документ возвращается клиенту).
На указанный номер телефона в течение суток поступит SMS-сообщение с временным паролем для первого входа.

Через банкомат

Для подключения услуги (регистрации в системе) необходимо выполнить в пополнение карт, снятие средств, комиссии, инструкции по пользованию» rel=»noopener» target=»_blank»>банкомате/информационно-платежном терминале следующие действия:

• Поместить пластик в картоприемник и пройти ПИН-авторизацию (ввести ПИН-код).
• Выбрать пункт «Подключение» в соответствующем меню оборудования («Услуги банка» — «Интернет банк» для банкоматов, «Интернет банк» – для терминалов).
• Ввести номер мобильного телефона для получения сообщений – в формате 9XXXXXXXXX (X – цифры номера).
• Получить в устройстве чек с распечатанным логином.

Пароль для первого хода и активации приложения поступит в СМС.

Через интернет

Для подключения к системе (регистрации) через интернет следует:

• Перейти на страницу сервиса «Интернет банк».
• На открывшейся форме входе выбрать ссылку «Регистрация».
• Ввести в появившемся поле ввода номер действующей платежной карты Россельхозбанка и нажать «Продолжить».
• Проверить автоматически выбранным для отправки СМС номер телефона (совпадает с привязанным к карте). При необходимости изменения – прервать регистрацию и обратиться Банк для изменения данных. Для подтверждения корректности данных нажать «Продолжить».
• Ввести в поле ввода код подтверждения, направленный Банком в SMS -сообщении для проверки номера телефона.
• Придумать и ввести ввода логин, соответствующий правилам безопасности для систем ДБО Россельхозбанка.
• Ознакомится и выразить согласие (переместить ползунок на форме) на присоединение к Условиям дистанционного банковского обслуживания.

Нажатие после этих шагов кнопки «Продолжить» приведет к формированию и отправке в Банк в электронном виде заявки на подключение к системе.

На экране появится информационное сообщение с указанием телефона call-центра, срока активации и идентификационного кода (будет продублирован в СМС) для подтверждения регистрации.

Заключительная часть активации через интернет

До окончаний указанного сока активации необходимо обратиться по указанному телефону (или 8 800 100 0 100) в службу поддержки Банка, пройти обычную проверку личности держателя карты (сообщить в ответ на вопросы сотрудника, личные и паспортные сведения, реквизиты, кодовое слово) и подтвердить регистрацию с использованием полученного идентификационного кода.

Специалист службы поддержки активирует учетную запись.

На мобильный телефон будет отправлено SMS с паролем для первого входа.

Через телефон

Для регистрации с использованием мобильного телефона (планшета) необходимо запустить установленное приложение «Мобильный банк» и на форме входа перейти по ссылке «Регистрация».

В остальном порядок действий полностью совпадает с процедурой подключения на странице сервиса Интернет банк.

Первый вход и активация приложения

После подключения для использования приложения «Мобильный банк» следует произвести его активацию.

Для этого:

• Запустить приложение;
• На форме входа ввести полученный при регистрации логин и отправленный в СМС Банком временный пароль для первого входа.
• Дождаться получения от Банка следующего сообщения с паролем активации и ввести его в следующей форме (если СМС не приходит – повторить запрос, выбрав ссылку «Получить пароль повторно»).
• В ответ на предложение системы задать ПИН-код для последующего входа в приложение.
• Если гаджетом поддерживаются функции сканирования отпечатка пальца (TouchID) или лица (FaceID) разрешить или отказаться от использования для идентификации пользователя приложения.

В зависимости от настроек следующий вход производится с вводом ПИН или использованием функций сканирования. Кроме того, заданный ПИН или результаты идентификации лица или отпечатка пальца клиента используются для подтверждения операций в системе.

[second_ad_in_article]

Как пользоваться «Мобильным банком» от банка Россельхоз?

Для использования «Мобильного банка» следует запустить установленное приложение и осуществить вход.
Авторизация производится по ПИН-коду, FaceID или результатам сканирования отпечатка пальца.

Дальнейший доступ к необходимым функциям предоставляется в меню системы или по ссылкам на страницах приложения.

Просмотр информации о картах и карточных счетах

Краткая информация об открытых клиенту картах предоставляется на странице «Мои продукты» (автоматически загружается при входе в приложение).

Отображаются следующие данные:

• Логотип платежной системы и наименование карты.
• Маскированный номер (открыты только 6 первых и 4 последние цифры);
• Баланс (доступный остаток) в валюте карты/счета;
• Статус («Скомпрометирована», «Приостановлена», «Закрыта» и др.), для активных карт не отображается.

На странице отображены несколько первых карт из списка. Пользователь может вывести полный перечень, включая закрытые карты («Выбрать «Показать все карты») или свернуть список.

Щелчок по значку «+» активирует процедуру выпуска дебетовой карты или отправки заявки на оформление кредитки открытием нового счета.

Нажатие на наименование пластика или значок перехода «>» позволяет перейти к просмотру полных сведений о карте.

Информация о карте (подробная)

Переход со страницы «Мои продукты» открывает окно просмотра детальной информации по карте (раздел «Карты, вкладка «Информация»).

В верхней полосе отображаются – логотип платежной системы, название и тип (основная или дополнительная) карты, маскированный (видны 6 первых и 4 последних цифры) номер, кнопки перехода «<» «>» к просмотру.

На основном экране представлены:

• Доступный остаток средств;
• Тарифный план;
• Номер карточного счета (щелчок по номеру позволяет перейти к просмотру детальной информации).

Для получения полной информации пластике следует воспользоваться ссылкой «Показать подробнее».

На экране полных сведений о пластике, в дополнение к основному, отображаются:

• Статус подключения к сервисам Apple Pay / Google Pay / Samsung Pay. Подробную информацию по подключению карты к Samsung Pay (присутствуют ссылки для операций подключения).
• Статус подключения в программе лояльности «Урожай» (со ссылкой «Подключить программу»).
• Список подключенных опций кэшбэк (со ссылками на просмотр информации и настройки)
• Валюта карты.
• Категория.
• Вид пластика (дебетовая, дебетовая с доступным оведрафтом, кредитная);
• Статус карты
• Реквизиты (срок действия, фамилия и имя держателя латинскими буквами)
• Для кредитных и овердрафтных карт — установленные лимиты кредитования, процентная ставка за пользование заемных средств (% годовых), сумма использованного кредита.
• Дополнительно для кредитной карты — размер минимального обязательного платежа и дата ближайшего погашения.
• Блок «Последние операции» — дата и тип, сумма и валюта последних операций.

Сведения о карточном счете

При переходе по номеру счета из режима просмотра информации карте, открывается окно детальных сведений и карточном счёте (раздел «Счета»).

На основном экране отображены:

• Наименование счета;
• 20-значный номер;
• Остаток средств в валюте счета;
• Тип (карточный счёт).

По ссылке «Показать подробнее» становятся доступны дополнительные данные:

• Статус счета;
• Дата открытия;
• Валюта, в которой открыт счет;
• Подразделение Банка, открывшее и обслуживающее счет.

Финансовые операции по картам и счетам

В системе «Мобильный банк» держателям карт Россельхозбанка доступны несколько разновидностей платежей и переводов.

Доступные варианты финансовых операций находятся в разделе «Карты» на вкладке «Операции».

Список включает:

• «Оплатить» — оплата услуг;
• «Пополнить» — пополнение со своих карт и счетов.
• «Перевести между своими счетами и картами» — переводы средств владельца внутри банка РСХБ.
• «Перевести на счет другому лицу» — отправка средств с карты/счета на счета физических или юридических лиц, открытые в Россельхозбанке или стороннем банке.
• «Перевести с карты на карту» перевода с между картами РСХБ или других банков-эмитентов или пополнение карт сторонних российских банков.
• «Перевести в бюджет» — оплата налогов, штрафов и других обязательных платежей в счет бюджетных организаций.
• «Перевод через систему денежных переводов» — отправка с карты/счета средств через системы переводов Western Union, Юнистрим, РСХБ-Экспресс

Аналогичный список операций, доступных для карточного счета (раздел «Счета», вкладка «операции») включает:

• Пополнить;
• Перевести между своими счетами и картами;
• Перевести на счет другому лицу;
• Перевод в бюджет;
• Перевод через систему денежных переводов.

Оплата услуг с карты

Выбор пункта «Оплатить» меню операций аналогичен выбору пункта «Платежи» главного меню системы.

Для выполнения операции необходимо:

• Указать провайдера услуг получателя платежа). Для этого доступны варианты платежа по QR-коду, выбор организации по категории услуг из списка, поиск поставщика услуг по названию. Это приводит к автоматическому заполнению блока «Получатель» (отображается наименование, полное юридическое наименование провайдера услуг, ИНН, БИК и расчетный счет) и «Услуга». Блоки недоступны для редактирования.
• Ввести параметры платежа или получить их путем сканирования кодов (при необходимости выбрать пункт «Сканировать штрих- или QR-код).
• Выбрать карту, с которой происходит отправка средств (заполнить поле «Списать»).

Нажатие кнопки «Продолжить» позволит просмотреть сформированный платеж и подтвердить его.
Подтверждение осуществляется вводом ПИН-кода, использующегося для входа в приложение, сканированием отпечатка пальца или идентификацией по FaceID.

Пополнение карты/счета и перевод между своими счетами и картами

Из меню операций при выборе пунктов «Пополнить» и «Перевести между своими счетами и картами» происходит переход в раздел «Перевод между своими счетами и картами» пункта «Переводы» главного меню системы.

Для заполнения формы:

• В блоке «Списать с..» из выпадающего меню выбирается банковский продукт (карта/карточный счет/вклад до востребования/текущий счет)
• В блоке «Перевести на…» выбирают продукт для зачисления.
• В поле «Сумма перевода» вводится.

После формирования и просмотра перевода требуется его подтверждение ПИН-кодом (TouchID, FaceID).

Перевод между своими счетами и картами позволяет приобрести или продать валюту (если источник и получатель средств открыты в разных валютах). При этом автоматически заполняются поля «Сумма списания» поля «Курс конвертации» и «Сумма зачисления».

Перевод с карты на карту

Переводы в системе «Мобильный банк» РСХБ реализованы вариантах:

• «Перевод с карты Банка»;
• «Перевод карты стороннего эмитента РФ».

В первом случае в блоке «Списать с карты» выбирается пластик, с которого будет выполнена транзакция. В втором – указываются реквизиты карты отправителя – номер, срок действия, имя и фамилия держателя, код безопасности.

В блоке «Перевести на карту» указываются номер карты-получателя (возможно заполнение поля автоматически при сканировании пластика камерой смартфона/планшета) или выбирается карта для зачисления из выпадающего списка.

Комиссия за операцию рассчитывается автоматически (если предусмотрена тарифами).

Подтверждение перевода производится аналогично всем подобным операциям.
При отправке средств с карты Банка совместно с переводом может быть передано СМС-сообщение получателю на привязанный к карте номер телефона (до 160 символов латиницы или 70 кириллицы).

Перевод на счет другому лицу

Для отправки средств на счета юридических или физических лиц, открытых в РСХБ или других банках необходимо:

• Заполнить блок «Реквизиты» — нажать соответствующую кнопку (отправка средств в адрес организации или физического лица), в поле «Наименование» ввести название организации или фамилию, имя и отчество получателя, указать ИНН, КПП (для организации) и счет получателя.
• Заполнить реквизиты банк получателя — достаточно ввести БИК или выбрать его из справочника, остальные поля («Наименование» и «Корсчет») будут заполнены автоматически. будут заполнены автоматически.
• Ввести информацию в поле «Назначение платежа».
• При отправке перевода юридическому лицу в поле «НДС» указывают, облагается ли операция налогом (выбирается из списка).

Наименование плательщика заполняется автоматически (указываются фамилия и имя держателя карты/карточного счета) и не может редактироваться.

После ввода суммы операции и расчета комиссий формируется и подтверждается (ПИН-кодом или результатами сканирования) перевод.

По всем переводам и платежам доступны:

• Просмотр сроков перевода средств (на этапе заполнения форм»;
• Просмотр сформированного перевода и ознакомление с тарифами Банка (после заполнения всех полей);
• Сохранение и отправка чека перевода (формируется документ в формате .png или .pdf, для отправки можно выбрать приложение из установленных на смартфоне/планшете) в режиме просмотра перевода;
• Повторение операции;
• Сохранение операции как шаблона для дальнейшего использования;
• Создание на основе операции автоплатежа с заданием расписания транзакций.

Действия (сервисные операции) с картами в Мобильном банке РСХБ

Набор функций приложения позволяет выполнять практически все доступные операции с банковским пластиком Россельхозбанка

Выпуск карт

В приложении возможно формирование заявки на выпуск новых дебетовых и кредитных карт с открытием счета (выбором тарифного плана) или с привязкой к существующему.
Процедура добавления нового пластика с новым счетом стартует после нажатия «+» в разделе карт в окне «Мои продукты». Пользователь переходит в форму «Выбор карты».

Вкладки «Дебетовые карты и «Кредитные карты» позволяют начать оформление кар соответствующих типов.

На них представлен список тарифных планов с информацией:

• Название тарифного плана;
• Дизайн карт;
• Краткое описание условий (возможен переход к детальным данным).

Щелчок по кнопке «Оформить карту» начинает процедуру заполнения анкеты-заявления.

Анкета заявление на кредитную карту
Оформление заявки на выпуск карты содержит несколько требующих заполнения форм:

• Параметры карты
  валюта, платежная система, категория пластика, удобное для обслуживания подразделение банка, требуемая сумма кредитного лимита, кодовое слово.
• Персональные данные
  просмотр автоматически заполненных сведений и редактирование данных клиента — фамилии, имени и отчества, даты рождения, контактных данных (номера телефона для уведомлений и других телефонов, адреса электронной почты), данных документов (паспорта или другого удостоверения личности, военного билета, водительского удостоверения), адресов регистрации и проживания.
• Работа
  приводятся сведения о работодателе, форме занятости, трудовом стаже.
• Семья
  данные о семейном положении, количестве детей и иждивенцев.
• Доходы и расходы
  указываются официальные источники доходов (с документальным подтверждением), обязательные выплаты, активы пользователя (недвижимость, транспортные средства и пр.).
• Иная информация
  указываются сведения о банкротстве, прохождении воинской службы и пребывании за границей.

На форме «Соглашения» пользователю необходимо ознакомиться и присоединиться к условиям обслуживания, дать согласие передачу и обработку персональных данных, получение сведений из кредитной истории.

После этого происходит формирование и подтверждение заявки и отправка ее на обработку в Банк.

Заявка на выпуск дебетовой карты
Для получения дебетового пластика требуется заполнить в заявке единственную форму с параметрами карты, телефоном для уведомлений, согласием на присоединение к условиям обслуживания и тарифного плана.

Выпуск карт к существующему счету
Выполняется в разделе «Карты» на вкладке «Действия» по ссылке «Выпустить карту».

Пластик выпускается к счету, к которому привязана просматриваемая карта.

Поля «Номер счета», «Валюта», «ФИО владельца» заполняются автоматически. Пользователю необходимо указать категорию (доступные категории определяются действующим тарифным планом, возможен выпуск виртуальных карт).

Блокировка/разблокировка карт

Блокировка карты осуществляется на вкладке «Действия» по ссылке «Заблокировать». В результате статус карты будет изменен на «Приостановлена».

Для разблокировки используется ссылка «Разблокировать» — требуется указать номер карты для разблокировки, подтвердить принятие ответственности за операции (вводом ПИН-кода или сканированием).

При успехе статус карты измениться на «Активна».

Установка лимитов и ограничений

По ссылке «Лимиты и ограничения» на вкладке действия пользователь может установить или изменить:

• Лимиты на снятие наличных в сутки или в месяц;
• Лимиты на безналичные операции в сутки или в месяц;
• Лимиты общую сумму операций в сутки или в месяц;
• Ограничение на использование вне территории РФ;
• Ограничение на использование в сети Интернет (не распространяется на использование в системе ДБО).

Все операции требуют подтверждения вводом ПИН-кода или сканом отпечатка (лица).

Подключение и настройка СМС-сервиса

На странице настройки SMS-сервиса (переход из вкладки «Действия») можно:

• Подключить сервис.
• Ввести номера мобильных телефонов (возможно несколько для каждой карты и счета) на которые будут приходить SMS-оповещения об операциях.
• Выбрать язык сообщений;
• Отключить сервис.

Подключение и настройка сервиса подтверждается ПИН-кодом (TouchID, FaceID).

Как отключить сервис «Мобильный банк» на карте Россельхозбанка

Отключение сервиса «Мобильный банк» для отдельных карт/карточных счетов невозможно.
Пользователь может только подать заявление на полное отключение системы дистанционного банковского обслуживания (включает сервисы Интернет банк и Мобильный банк).

Заявление на отключение подается письменно в отделении Банка, обслуживающее карту/счет.
Через банкомат и по дистанционным каналам выполнить действие невозможно.

[fourth_ad_in_article]

Советы и секреты по использованию сервиса Россельхозбанка «Мобильный банк»

Клиенту РСХБ следует знать некоторые нюансы использования приложения «мобильный банк» и системы дистанционного банковского обслуживания в целом.

Блокировка системы

При подозрении на компрометацию системы (возникновение подозрений на утечку информации) или утрате логина, пароля, кода активации, обнаружении операций в системе без ведома пользователя клиенту необходимо обратиться в отделение или call-центр Банка.

Банк незамедлительно производит блокировку ДБО.

Для разблокировки доступа к следует с документом, удостоверяющим личность посетить отделение Банка и подать заявление на подключение. При разблокировке предоставляются прежний логин и новый временный пароль.

Для предотвращения подобных ситуаций необходимо строго придерживаться правил безопасности, изложенных в Памятке пользователя и руководстве к приложению.

Подтверждение операций сверх лимита

По операциям в систем ДБО установлены лимиты:

• По платежам в счет провайдеров услуг – не более 30 тыс.руб/сутки.
• Платежи и переводы – до 400 тыс.руб.

В случае если сумма операции превышает лимит, установленный банком на операции, при ее совершении необходимо подтверждение ПИН-кодом и также звонком в контакт-центр банка. Оператор сообщит код подтверждения а сумма операции может быть увеличена до 600 тыс.руб.

Выбор кодового слова при оформлении карт

Длина кодового слова — 3 — 21 символ кириллицы в любом регистре (без пробелов и специальных знаков).

Существует только одно кодовое слово для всех продуктов, соответственно, его изменение при оформлении пластика в системе вызовет изменения для всех карт и счетов.

Передача документов

Во все случаях, когда требуется документальное подтверждение сведений пользователь приложения сможет прикрепить к заявкам скан-копии или фотографии документов.

Допускается загружать файлы в формате .jpg, .jpeg, .png, .bmp, .gif, .tif, .tiff и .pdf. Размер одного не может более 10 Мб, а максимум для всех приложенных файлов не должен превышать 30 Мб.

Держатель карты Россельхозбанка – пользователь приложения «Мобильный банк» имеет возможность выполнять все необходимые действия с пластиком (от выпуска кредитки до блокировки).
Для комфортной работы (особенно, при выполнении не часто встречающихся операций) следует обращаться к справочной системе приложения или подробной инструкции Банка.

[fifth_ad_in_article]

Видео о приложении «Мобильный банк» от Россельхозбанка

О том как обстоят дела с дистанционным банковским обслуживанием, а так же какие шаги предпринимает банк Россельхоз для расширения мобильной сети и улучшению банковского обслуживания смотрите данном видео.

[videojs_video url=https://www.youtube.com/watch?v=iJu0l07_1ck]