Сколько стоит обслуживание карты Россельхозбанка: комиссии, месячная и годовая стоимость обслуживания

АО «Российский сельскохозяйственный банк» предлагает клиентам – частным лицам широкий спектр банковского пластика, стоимость регулярных комиссий на обслуживание которого может лежать в пределах от 0 до 18 тыс. руб./год (для некоторых премиальных карт).

Расходы значительно (в разы) возрастают за счет комиссий по операциям, обслуживания займа (для кредитных карт), оплаты услуг Банка.

[zero_ad_in_article]

Что включает стоимость обслуживания

Расходы держателя карт РСХБ складываются из:

• Регулярных комиссий за обслуживание.
• Разовых комиссий за выполнение различных видов банковских операций (снятие наличных, переводы и платежи и пр.).
• Оплаты предоставляемых банком на платной основе услуг (в том числе, регулярной, например, за СМС-информирование).
• Для кредитных карт – платежей в погашение кредитной задолженности.

Например, величиной процентных ставок, зависящих от финансового состояния, кредитной истории и других факторов.

Стоимость обслуживания дебетовых карт в Россельхозбанке

[first_ad_in_article]

Для большинства тарифных планов по дебетовым картам Россельхозбанка установлены одинаковые тарифы за снятие наличных и услуги Банка, по безналичным операциям.

В то же время регулярные комиссии за обслуживание, стоимость выпуска и перевыпуска могут значительно отличаться в зависимости от тарифного плана, категории пластика и других факторов.

Путевая карта (дебетовая)

Одна из немногих дебетовых карт РСХБ, для которых взимается плата за выпуск и регулярные комиссии за обслуживание в зависимости от категории пластика.

Стоимость выпуска составляет:

• 99 руб. для мгновенной (VISA Instant Issue) и именной VISA Classic;
• 299 руб. – за VISA Gold.

Тариф установлен для основных и дополнительных карт.

Регулярные комиссии за обслуживание не взимаются, если оборот в предыдущем месяце превышает минимальный – 20 тыс.руб для мгновенной и именной и 50 тыс. руб. – VISA Gold.

В противном случае месячная комиссия за обслуживание 100 и 300 руб. соответственно (результирующая до 1200 и 3600 руб. в год).

Дебетовая карта «Амурский тигр»

Карты «Амурский тигр» выпускаются в двух тарифных планах, доступен пластик шести категорий. Комиссия за выпуск не взимается.

Стоимость обслуживания составляет:

• Виртуальная — 30 RUR / 1 USD / 1 EUR за весь срок действия.
• Мгновенная — 300 RUR / 6 USD / 5 EUR в год.
• Персонифицированные (МИР Классическая, MasterCard Standard) — 600 RUR / 17 USD / 13 EUR в год.
• Для «Амурский тигр Премиум» (МИР Премиальная, MasterCard Black Edition) – отсутствует.

Комиссия за обслуживание классических карт не взимается в случаях:

• Открытия первой карты к первому счету тарифного плана «Амурский тигр» (в течение первого года).
• Если заявка на оформление МИР Классическая подана с использованием дистанционных каналов (в течение всего срока).

Карта «Амурский тигр к вкладу»

Выпускаются карты «Амурский тигр к вкладу» 4-х категорий. Комиссия за выпуск основных и дополнительных карт отсутствует. Однако, клиент должен иметь в РСХБ вклад на сумму не менее 50 000 рублей/ 700 долларов США/ 650 Евро.

Годовая сумма комиссии за обслуживание основных и дополнительных карт:

• Для виртуальной — 30 RUR / 1 USD / 1 EUR за весь срок действия (оплачивается при оформлении).
• Для мгновенной — 300 RUR / 6 USD / 5 EUR.
• Для МИР Классическая, MasterCard Standard — 600 RUR / 17 USD / 13 EUR.

Возможно обслуживание без комиссии при выпуске первого пластика, привязанного к первому счету, открытому в рамках тарифного плана.

Кобрендинговая карта Panasonic

В рамках тарифного плана «Panasonic» Банк бесплатно выпускает основные и дополнительные карты системы JCB двух категорий.

Обслуживание карт Panasonic (основных и дополнительных) производится бесплатно.

Пенсионная карта

В тарифном плане «Пенсионный» предусмотрен бесплатный выпуск карт для получения социальных выплат (пенсий, стипендий и пр.). Клиентам предоставляется пластик НСПК МИР 4-ъ категорий.

Условиями предусмотрено бесплатное обслуживание основных карт всех категорий. За обслуживание дополнительных взимается ежегодная комиссия в сумме 200 руб.

Карта «Россельхозбанк-Роснефть»

Карты «Россельхозбанк-Роснефть» предоставляются 2-х категорий платежной системы МИР. Основные и дополнительные карты выпускаются бесплатно.

За обслуживание карты (основной или дополнительной) взимается ежегодная регулярная комиссия в размере 900 руб. При наличии промо-кода, полученного при обслуживании на предприятиях основных партнеров программы «Семейная команда» АО «НК Роснефть» комиссия за первый год обслуживания составляет 50 руб.

Персональная карта

Держателям карт «Персональная» РСХБ предлагает три тарифных плана и выпускает 21 разновидность пластика (в категориях от виртуальной до премиальных) платежных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB.

Карты всех категорий выпускаются бесплатно.

Установлена комиссия за обслуживание за каждый календарный год. Ее величина в тарифном плане «Персональный» составляет:

• По виртуальным — 30 RUR / 1 USD / 1 EUR за весь срок действия.
• По мгновенным — 150 RUR / 6 USD / 4 EUR.
• По классическим — 200 RUR / 6 USD / 4 EUR для основного пластика и 600 RUR / 18 USD / 13 EUR для дополнительного.
• По МИР Премиальная, VISA Gold, MasterCard Gold (основным и дополнительным) — 2000 RUR / 65 USD / 45 EUR.
• VISA Platinum, MasterCard Platinum — 4500 RUR / 125 USD / 90 EUR.
• VISA Signature, MasterCard Black Edition — 12000 RUR / 210 USD / 190 EUR.
• VISA Infinity, MasterCard World Elite — 18000 RUR / 310 USD / 280 EUR.

В течение всего срока действия карт МИР Классическая, заявка на оформление которых подана с использованием дистанционных средств, комиссия за обслуживание также отсутствует.

В премиальных тарифных планах регулярные комиссии за обслуживание не взимаются.

Дебетовые карты для зарплатных проектов

Зарплатные карта Россельхозбанка выпускаются в рамках 6–ти тарифных планов. Доступны 17 категорий пластика 5-ти платежных систем.

Карты всех категорий выпускаются бесплатно.

Сумма комиссии за обслуживание (ежегодная):

• Для виртуальных составляет 30 руб. за весь срок действия.
• Для пластика мгновенного выпуска (в качестве основных) комиссия не взимается (кроме тарифного плана «Зарплатный Статус», в котором комиссия составляет 150 руб. для VISA/MasterCard и 200 руб. для МИР моментального выпуска).
• Для дополнительных мгновенных – 150 руб. (200 руб. для МИР моментального выпуска в тарифных планах «Зарплатный Максимум « и «Зарплатный Статус»).
• Для классических (основных) отсутствует в тарифном плане «Зарплатный Максимум», составляет 400 руб. в тарифах «Зарплатный Статус» и «Зарплатный МИР 5+», и 200 руб. – в остальных.
• Для дополнительных классических – 200 руб. (400 руб. в планах «Зарплатный МИР 5+» и «Зарплатный Статус»).
• Для премиальной категории (кроме Platinum) – 2000 руб. (в тарифном плане «Зарплатный Максимум» основные карты обслуживаются без комиссии).
• Для VISA Platinum/MasterCard Platinum – 4500 руб., в тарифном плане «Зарплатный Максимум» за обслуживание основной карты комиссия не взимается.

Индивидуальные зарплатные карты

Тарифный план «Индивидуальный» включает 3 уровня и предполагает выпуск 15 категорий карт пяти платежных систем.

Карты всех категорий для всех уровней тарифного плана выпускаются бесплатно.

Бесплатное обслуживание предоставляется при выполнении условий по минимальному обороту за предыдущий месяц (по покупке товаров или услуг/ приходным операциям):

• На уровне «Классический» — 5 500 руб./15 тыс. руб.
• На уровне «Оптимальный» — 25 тыс./ 45 тыс. руб.
• «Максимальный» — 75 тыс./100 тыс. руб.

В противном случае комиссия за месяц составит для уровней:

• Классический – 59 руб. (до 708 руб./год).
• Оптимальный – 199 руб. (до 2388 руб./год).
• Максимальный – 399 руб. (до 4788 руб./год).

За обслуживание дополнительного пластика (начиная со второй карты на уровне «Классический», третьей – «Оптимальный», четвертой – «Максимальный») взимается ежегодная регулярная комиссия в размере:

• 400 руб. для мгновенных и классических карт всех уровней тарифного плана;
• 2000 руб. для МИР Премиальная и категории Gold;
• 4000 руб. для категории Platinum.

Карты для военнослужащих

РСХБ предлагает для обслуживания военнослужащих 4 категории дебетовых карт НСПК МИР в рамках двух тарифных планов.

Карты всех категорий обоих тарифных планов предоставляются бесплатно.

В тарифном плане «Гвардейский» для активации полученных в индивидуальном порядке (не в рамках зарплатного проекта) карт клиент вносит первое пополнение в размере 1500 руб. (комиссию за обслуживание за первый год).

В рамках плана «Служу Отечеству» обслуживание основных и дополнительных карт производится бесплатно. «Гвардейский» предполагает регулярную комиссию за обслуживание основного и дополнительного пластика в размере 1500 руб. за каждый расчетный календарный год (за исключением основных карт, предоставленных в рамках зарплатного проекта, за обслуживание которых комиссия не взимается).

Карта «Капитал»

«Капитал» — дебетовая карта Россельхозбанка с начислением процентов на остаток выпускается в 10 категориях пластика в платежных системах VISA, MasterCard, МИР.

Комиссия за выпуск всех категорий отсутствует, но обязательным условием является первый взнос в размере не менее 30 тыс. руб. + комиссия за обслуживание в течение первого календарного года.

Установлена комиссия за обслуживание за каждый расчетный календарный год:

• За пластик мгновенного выпуска — 200 RUR / 8 USD / 5 EUR.
• За классические — 300 RUR / 12 USD / 8 EUR.
• МИР Премиальная и Gold — 2000 RUR / 65 USD / 45 EUR.
• Platinum — 4500 RUR / 125 USD / 90 EUR.

Без комиссии в течение всего срока действия производится обслуживание:

• Мгновенных карт, если она является первой, выпущенной к первому открытому в рамках тарифа счету.
• Карты МИР Классическая, заявка на оформление которой поступает по каналам дистанционного обслуживания.

Карта представителя

Карты «Представителя» выпускаются сотрудникам государственных предприятий/учреждений для оплаты командировочных и представительских расходов.

Пластик НСПК МИР представлен в двух категориях, выпускается бесплатно.

Обслуживание производится без комиссии.

Другие затраты на обслуживание дебетовых карт

К затратам на обслуживание следует также относить комиссии за снятие наличных и по безналичным операциям, оплату услуг Банка.

Комиссия за операции с наличными

При снятии наличных практически по всем дебетовым картам РСХБ действует единый тариф:

• За выполнение операций в банкоматах и кассах сторонних банков – комиссия в размере 1% от суммы операции, но не менее 100 руб. /3 долларов / 2 Евро ( в банкоматах банков-партнеров- не взимается).
• По картам МИР кобейджинговая, UnionPay, JCB в «чужих» банкоматах 1%, минимум 150 руб. (в отделениях сторонних банков операция не производится).

По некоторым картам установлены льготы – снятие наличных полностью бесплатно:

• Первая операция в месяц по карте «Россельхозбанк-Роснефть».
• В тарифных планах «Премиальный» и «МИР Премиум» для персональных карт – все операции.
• В тарифном плане «Индивидуальный» — 1-я операция в месяц на уровне Классический, 3 первых на уровне Оптимальный, 5 первых на уровне Максимальный.
• По картам тарифного план «Служу Отечеству» — 3 первых в месяц в тарифе «Гвардейский» = 5 первых в месяц.

Комиссии за переводы

Большинство безналичных операций выполняется бесплатно. Исключение составляют переводы с карты на карту:

• С использованием услуги «Перевод по реквизитам …» в пределах Банка – 0.2% суммы.
• На карты сторонних эмитентов – 1.5% (не менее 50 руб.).

Переводы со счета без использования карты выполняются с комиссией:

• На другие счета в «Российском Сельскохозяйственном банке» : в национальной валюте — 0.8% , минимум 25 руб., максимум – 500 руб., в иностранной валюте — 0.5% от суммы, минимум 5 USD / 5 EUR, максимум 100 USD / 100 EUR.
• На счета в сторонних банках: в рублях — 1.5% (50 руб. min, 1000 руб. max), в долларах США и Евро — 1% (20 USD /30 EUR min, 100 USD / 100 EUR max). В банки Италии, Португалии, Испании комиссия не менее 30 EUR, не более 175 EUR, в греческие банки – минимум 40 EUR, максимум 310 EUR.

Оплата услуг Банка

Россельхозбанк предоставляет держателям дебетовых карт платные услуги:

• Смена ПИН-кода в связи с утратой – 50 руб. (25 руб. для пенсионных карт).
• Запрос мини-выписки в банкоматах и терминалах сторонних организаций — 45 руб.
• Выдача справки об остатках на счете в отделении Россельхозбанка – 150 руб.

Платной является услуга проверки операции по заявлению клиента. Ее стоимость зависит от тарифного плана и составляет:

• 500 руб. для карт «Путевая», «Пенсионная», «Panasonic» «Россельхозбанк-Роснефть», карт для зарплатных проектов и карт для военнослужащих.
• 800 руб. для пластика «Амурский тигр», «Амурский тигр-карта к вкладу», «Персональная», «Капитал».
• 900 руб. для карт всех уровней тарифного плана «Индивидуальный».

На регулярной основе (ежемесячно) Банк взимает плату за СМС-информирование при подключении SMS-сервиса. Оплата составляет 59 руб. за каждый номер телефона по каждой подключенной к сервису карте. Услуга предоставляется бесплатно для премиальных категорий.

Стоимость перевыпуска

Значительные рост расходов держателя карты может повлечь перевыпуск в связи с утратой карты. Операция выполняется по письменному заявлению клиента, за рассмотрение которого взимается комиссия.

Ее величина установлена тарифным планом и составляет от 50 руб. для пенсионных карт до для 1500 RUR / 60 USD / 40 EUR для премиум категорий некоторых тарифных планов.

[second_ad_in_article]

Стоимость обслуживания кредитных карт в Россельхозбанке

Аналогичным образом устанавливается стоимость обслуживания для кредитных карт.

Карта Хозяина

Предоставляются 2 категории пластика ПС MasterCard International.

Основная карта «Хозяина» выпускается бесплатно, стоимость выпуска дополнительной – 99 руб.

Комиссия за обслуживание за предыдущий месяц не начисляется, если оборот по счету превышает установленный минимальный (10 тыс. руб. по операциям оплаты товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях и интернет-магазинах).

В противном случае комиссия составляет 150 руб. ежемесячно (до 1800 руб. в год).

При использовании при оформлении действующих промо-кодов за первые 3 месяца комиссия за обслуживание не взимается.

Путевая кредитная карта

Относится к международной платежной системе VISA и выпускается в 3-х категориях.

Оформление каждой «Путевой» (основной и дополнительных) карт обойдется в:

• 99 руб. для VISA Classic (мгновенной и именной);
• 299 руб. для VISA Gold.

Сумма регулярной ежемесячной комиссии за обслуживание составляет 400 руб. (до 4800 руб. в год) для пластика категории VISA Gold и 150 руб. (до 1800 руб. в год) для остальных.

Оплата удерживается в случае, если в расчетном периоде сумма операций по счёту не достигла минимального оборота (20 тыс. руб. для VISA Classic, мгновенной и именной, 50 тыс. руб. для Gold). При выполнении условия минимального оборота комиссия не взимается.

Кредитная карта Panasonic

Производится выпуск двух категорий карт «Panasonic» платежной системы JCB.

Пластик выпускается и перевыпускается (кроме случаев утраты карты) бесплатно.

За обслуживание карт (основной или дополнительной) и счетов комиссия не взимается.

Кредитная карта «Амурский тигр»

Клиенты могут оформить карты «Амурский тигр» 3-х категорий систем МИР и MasterCard.

За выпуск пластика всех категорий комиссия не взимается.

Комиссия за обслуживание за календарный год составляет:

• Основной карты MasterCard Standard Instant Issue — 300 руб.
• Дополнительной мгновенной – 200 руб.
• Основной именной – 700 руб.
• Классических карт в качестве дополнительных – 500 руб.

Обслуживание основных классических карт может производиться без комиссии:

• В течение первого года при открытии первой карты к первому счету тарифного плана.
• В течение всего срока действия МИР Классическая, открытой по заявке, поданной с использованием дистанционных каналов.

Кредитная карта «Россельхозбанк-Роснефть»

Карта «Россельхозбанк-Роснефть» относится к НСПК МИР и доступна в 2-х категориях. Пластик выпускается бесплатно.

Обслуживание карты (основной или дополнительной) предполагает регулярные комиссии за обслуживание в размере 1200 руб. в год.

При использовании промо-кода, полученного при обслуживании на предприятиях партнеров программы «Семейная команда» ОАО «НК Роснефть» клиент получает скидку за облуживание за первый год в размере 1000 руб. (результирующая комиссия составит 200 руб.).

Карта с льготным периодом кредитования

Программа с льготным периодом кредитования предполагает максимальное разнообразие доступных категорий (11) карт и платежных систем (МИР, VISA, MasterCard).

За выпуск пластика комиссия не взимается.

Ежегодная комиссия за обслуживание также зависит от категории:

• 200 руб. для основных и 150 руб. для дополнительных мгновенных;
• 300 руб. для основных и дополнительных карт классических категорий;
• 2000 руб. для основных и дополнительных МИР Премиальная и основных категорий Gold, 1500 руб. для дополнительного «золотого» пластика;
• 4000 руб. для основных и 3000 для дополнительных карт Platinum.

Другие затраты на обслуживание

К комиссиям за снятие наличных и безналичные операции, оплате банковских услуг по кредитным картам добавляется обслуживание кредитной задолженности.

Процентные ставки по кредитным картам

Россельхозбанк устанавливает минимальные уровни процентных ставок для тарифных планов:

• «Карта хозяина», «Амурский тигр», «Россельхозбанк-Роснефть», «Panasonic» — 23.9% годовых.
• «Путевая», Карта с льготным периодом кредитования — 22.9%.

Конкретные ставки определяются индивидуально для каждого клиента по результатам анализа финансового состояния и кредитной историей.

Оплата за снятие наличных

По кредитным картам сумма комиссии составляет 3.9%, минимальная — 350 руб. при снятии собственных средств или кредитного лимита.

Единый тариф действует в банкоматах и пунктах выдачи наличных РСХБ и сторонних банков, распространяется на снятие средств по счету в кассах отделений.

В период с даты открытия счета до 3-х календарных месяцев действует нулевая комиссия за наличные операции по кредитным картам.

Комиссия за переводы

По безналичным операциям переводы между картами (в том числе, в рамках услуги «Перевод по реквизитам карт») или со счета без использования карты на карты/счета в РСХБ или сторонних банках действует единая комиссия в размере 3.9% от суммы, но не менее 350 руб.

Оплата банковских услуг

По операциям смены ПИН-кода, получения выписок и справок об остатках (в том числе, мини выписок в банкоматах и терминалах) по кредиткам РСХБ взимаются стандартные комиссии, аналогичные тарифам для дебетовых карт.

Оплата за SMS-сервис также составляет 59 руб./за каждый подключенный номер телефона к каждой карте.

Перевыпуск

За рассмотрение письменного заявления клиента об утрате карты с дальнейшим перевыпуском взимается комиссия:

• 200 руб. для пластика мгновенного выпуска;
• 500 руб. для классических категорий;
• До 1500 руб. для премиальных категорий.

Сколько стоит годовое обслуживание в банке Россельхоз по типу карты

Для дебетовых карт составляет:

• «Путевая» – от 0 до 3600 руб. + затраты на выпуск до 299 руб.
• «Амурский тигр», «Амурский тигр — карта к вкладу» — от 300 RUR / 6 USD / 5 EUR до 600 RUR / 17 USD / 13 EUR в год для классического пластика (в тарифных планах предусмотрены условия бесплатного обслуживания). Для карты к вкладу требуется открытие депозита на сумму не менее 50 000 рублей/ 700 долларов США/ 650 Евро.
• «Panasonic», «Пенсионная», «Карта представителя» — обслуживаются без комиссии.
• «Россельхозбанк-Роснефть» — 900 руб. (возможно уменьшение за счет промо-кодов при оформлении).
• Персональная – от 0 в премиальных тарифных планах до 18000 RUR / 310 USD / 280 EUR (для некоторых премиум категорий).
• Зарплатные — 150 – 4500 руб.
• Индивидуальные – бесплатно при выполнении условия минимального оборота, в противном случае – до 708 — 4788 руб.
• Карты для военнослужащих – 200 — 1500 руб.
• «Капитал» — 200 RUR / 8 USD / 5 EUR — 4500 RUR / 125 USD / 90 EUR (предусмотрены условия бесплатного обслуживания).

За обслуживание кредитных карт ежегодная сумма комиссии составит:

• «Карта хозяина» – от 0 (при выполнении условий минимального оборота) до 1800 руб.
• «Путевая» от 0 (при выполнении условий минимального оборота) до 4800 руб. + затраты на выпуск до 299 руб.
• «Panasonic» — бесплатное обслуживание.
• «Амурский тигр» — 200- 700 руб. (предусмотрены условия бесплатного обслуживания).
• «Россельхозбанк-Роснефть» — 200 (при использовании промо-кодов) – 1200 руб.
• Карта с льготным периодом кредитования — 200 руб. — 1500 руб. для категорий премиум.

Стоимость годового обслуживания может значительно увеличиться за счет комиссий по наличным и безналичным операциям, оплаты регулярных (например, СМС-сервис – 59 руб./месяц, до 708 руб./год) и разовых услуг Банка.

На практике, эти выплаты увеличивают стоимость обслуживания карты, в среднем, от 1.5 (для премиальных) до 4 раз(при интенсивном использовании классического пластика).

Для кредитных карт львиную долю стоимости обслуживания составят процентные платежи в погашение кредитной задолженности. У примеру, при сумме кредита в 300 тыс. руб., ставке в 24% годовых и после окончания льготного периода ежемесячный платеж на эти цели составит порядка 6 тыс. руб., что значительно превосходит все остальные затраты держателя пластика.

Таким образом, клиент Россельхозбанка при выборе карточного продукта должен учитывать все нюансы стоимости обслуживания – категорию пластика, суммы регулярных и разовых комиссий, стоимость выпуска и другие составляющие. [fifth_ad_in_article]