Основные способы смены пароля на карте банка Россельхоз: что делать если забыл пин код

Для сохранности средств на карте и карточном счете держателю пластика в Россельхозбанке обязательно соблюдать основные правила безопасности, в частности, хранения, использования и смены ПИН-кода.

Для карточных продуктов АО «Российский сельскохозяйственный банк» существует собственная специфика, например, при смене PIN в банкоматах, которую клиентам Банка следует знать.

[zero_ad_in_article]

Что такое пин-код и зачем он нужен

[first_ad_in_article]

Чаще всего используется при идентификации владельца в банкомате или при оплате товаров или услуг через терминалы.

Что обязательно знать держателю карты о ПИН-коде

Держатели банковского пластика должны знать несколько основных правил и положений использования ПИН-кода:

• PIN известен только владельцу карты, доступа к нему не имеют ни представители платежной системы, к которой она относится, ни сотрудники банка-эмитента.
• ПИН-авторизация (ввод ПИН-кода при использовании карты) проводится только при проведении операций с использованием электронного оборудования – банкоматов, информационно-платежных и POS-терминалов в торгово-сервисных предприятиях и пунктах приема платежей.
• На онлайн-ресурсах (при переводах с карты на карту на сайтах банков и информационных порталов, оплате пластиком за товары и/или услуги в интернет-магазинах и на тематических сайтах) ПИН-код не запрашивается и не вводится. Требование онлайн PIN-авторизации является признаком мошеннического сайта.
• Сотрудники Банка ни в какой форме (в телефонном разговоре, информационной рассылке и т. д.) не запрашивают у владельца пластика ПИН-код.
• PIN хранится в базах данных эмитентов и передается для авторизации по каналам связи в зашифрованном виде (используются стойкие к взлому криптографические алгоритмы) и не может быть получен для просмотра.

Этим обеспечивается безопасность карточных транзакций.

статьи по теме

Дебетовые банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности

Кредитные банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности

Когда требуется замена пин кода: актуальные случаи

Возможны ситуации, когда держателю карты потребуется изменить ПИН-код. Связаны они с тем, что использование актуального пароля становится невозможным, затруднено или чревато критическими (для клиента или банка) нарушениями правил безопасности при доступе к средствам на карте или карточном счете.

В Россельхозбанке операцию смены PIN рекомендуют проводить когда клиент:

• Подозревает или уверен, что ПИН-код попал в руки посторонних (или не исключает такую возможность).
• Не может запомнить или с трудом удерживает в памяти текущую комбинацию.
• Считает ПИН настолько простым, что его подбор не составляет труда для злоумышленников (такие комбинации реально существуют, к ним относятся, например, следующие подряд, такие как «1234» или одинаковые — «1111», «5555» цифры).
• Забыл ПИН-код.

Когда смена ПИН не поможет

На различных информационных порталах можно встретить рекомендации сменить PIN для карты, которая была похищена или утеряна. Утверждается, что такая операция ограничит злоумышленникам возможности доступа к средствам на карте/счете.

Владелец пластика должен знать, что действовать подобным образом не следует. Смена ПИН для карты, попавшей в чужие руки, действительно, воспрепятствует снятию наличных или совершению крупных покупок в торгово-розничной сети.

Но у завладевших пластиком останется масса других возможностей воспользоваться средствами – например, произвести перевод между картами или приобрести товар в интернет-магазине (для таких операций ПИН-авторизация не нужна, а все необходимые реквизиты размещены на пластике). Пользователю следует понимать, что такие действия – ошибочны.

Более действенный и единственно верный путь — немедленно (при обнаружении пропажи) любым из доступных способов (через интернет, в отделении, по телефону горячей линии) произвести блокировку карты и подать заявление на перевыпуск пластика.

Когда обязательно менять PIN

В российской банковской системе нередко предлагаются карточные продукты, для которых смена ПИН-кода обязательна.
К ним относятся:

• Многие предоплаченные (неперсонифицированные) карты мгновенного выпуска, на которых банком-эмитентом установлен стандартный пароль. Для них смена ПИН нередко является процедурой активации.
• Подарочные карты, которые передаются от покупателя другому владельцу. При получении новый владелец может обеспечить безопасность средств только сменив ПИН-код.

В РСХБ в настоящее время такие программы отсутствуют. Но спектр предлагаемых физлицам банковских услуг постоянно расширяется и информация может оказаться актуальной в любой момент.

[second_ad_in_article]

Как узнать пин код от своей карты банка Россельхоз?

В условиях обслуживания платежных карт Россельхозбанка однозначно указан единственный способ узнать ПИН код – распечатать ПИН-конверт и посмотреть его на вкладыше. ПИН-конверт передается клиенту при получении карты под роспись (приравнивается к документам строгой отчетности).

Следует отметить, что технологии, применяемые при его изготовлении, не позволяют ни увидеть пароль без нарушения целостности конверта, ни вскрыть его без ведома владельца пластика.

В других финансовых организациях возможна выдача карт без ПИН-конвертов с последующей самостоятельной генерацией PIN или получением его по каналам дистанционного обслуживания. В РСХБ такие услуги не предлагаются. Не могут сообщить держателю ПИН код также сотрудники отделений или специалисты службы поддержки Банка.

Связано это с безусловным выполнением Банком норм безопасности, принятых платежными системами VISA, MasterCard International, МИР и др., о которых шла речь выше.

Что делать, если забыл или три раза неправильно ввел пин-код от карты Россельхозбанка

Ситуация, когда клиентом забыт или утерян ПИН-код встречается достаточно часто. На различных тематических ресурсах, например, banki.ru или bnkiweb.ru посты на эту тему в разделах, посвященных различным банкам и их карточным продуктам, встречаются регулярно.

Наиболее часто задаются вопросы о том, что происходит, если вводится неправильный ПИН-код, возможности восстановления забытого или утерянного PIN и порядке действий в такой ситуации.

Можно ли восстановить пароль от карты Россельхозбанка и как это сделать

Клиенту Россельхозбанка банка, забывшему ПИН-код, необходимо знать – восстановить комбинацию он может только самостоятельно.

Единственный гарантированный способ – вновь посмотреть комбинацию на вкладыше ПИН-конверта. Некоторые предусмотрительные держатели пластика хранят список ПИН-кодов ко всем своим карточным продуктам как отдельный бумажный документ, вносят его в память смартфона и т. д.

Конечно, в этом случае появляется возможность восстановить PIN и в случае утери ПИН-конверта. Но при этом существенно увеличивается вероятность попадания этой критически важной информации в чужие руки, что является нарушением правил безопасности (об этом говорится и в условиях обслуживания карт РСХБ, запрещающих хранение ПИН на любых посторонних носителях).

Обращение к сотрудникам отделений или службы поддержки Банка восстановить ПИН-код не поможет – персонал не имеет и не может получить доступа к такой информации.

Забыт или утерян PIN — дальнейшие действия

В случае когда проблем с ПИН-кодом держателю карты следует придерживаться следующего алгоритма действий:

• Использовать доступные способы для восстановления PIN – посмотреть его в ПИН-конверте или обратиться к собственным средствам хранения информации о картах (записям, памяти телефона и т. д.).
• Попытаться вспомнить забытую комбинацию. Помочь в этом могут все виды памяти, например, механическая (если клиент часто использует карту для снятия наличных в банкомате или оплаты товаров и услуг в POS-терминалах, к положительному результату может привести попытка набора забытого PIN на клавиатуре устройства). Но не следует забывать. Что число таких попыток ограничено из соображений безопасности – трехкратный ошибочный ввод приведет к блокировке и изъятию пластика.
• Если положительного результата добиться не удалось, следует обратиться в отделение Банка и подать заявление на смену ПИН-кода в связи с утратой. Россельхозбанк предоставляет услугу на платной основе. В некоторых случаях (например, если в результате утраты ПИН-кода есть основания считать карту скомпрометированной) вместо смены PIN клиенту может быть предложен перевыпуск карты.
• Перевыпуск – кардинальный метод решения проблемы с с утерянным (забытым) ПИН-кодом. При этом пластик привязывается к действующему счету (с которым была связана старая карта), клиент восстанавливает неограниченный доступ к средствам и возможности выполнения операций. За счет новых реквизитов и ПИН-кода обеспечивается выполнение требований безопасности. Комиссия за операцию не взимается (требуется только наличие на счете суммы, достаточной для оплаты обслуживания карты в течение первого расчетного периода или внесение этих средств наличными).

Доступ к средствам при утраченном (забытом) ПИН-коде

Утрата ПИН-кода ограничивает держателю карты возможности выполнения операций с использованием электронного оборудования – снятие наличных в банкоматах, оплату за покупки в терминалах торгово-сервисных предприятий.

При этом доступ к средствам на карте (если она не заблокирована) и карточном счете остается свободным, клиент Банка имеет возможность выполнения операций, не требующих ПИН-авторизации:

• Снятие наличных в кассах отделений Банка по реквизитам карты (без предъявления пластика) и номеру карточного счета. Проводится идентификация личности клиента по паспорту или заменяющему его документу.
• Переводы в отделении с карты или карточного счета на основании распоряжения клиента. Идентификация личности проводится, как и в предыдущем случае, по предъявлении документов.
• Переводы между картами в программах дистанционного банковского обслуживания (Интернет банк, Мобильный банк), на сайте Банка или других финансовых организаций, сторонних порталах. Для выполнения операций требуются только реквизиты пластика (ПИН-код не запрашивается и не вводится).
• Покупки в интернет-магазинах – доверенные сайты платежных систем не требуют для оплаты ввода PIN.
• Оплата покупки товаров/услуг в терминалах торговых предприятий и пунктов приема платежей не незначительные (до 1000-1500 руб.) или с помощью систем бесконтактных платежей (payWave, payPass и др.).

Действия при блокировке и изъятии карты при неправильном вводе PIN

С целью не допустить подбор ПИН-кода карты злоумышленниками Россельхозбанк (как и большинство банков-эмитентов) жестко ограничивает число попыток неверного ввода цифрового пароля. После трехкратного использования неверного ПИН-кода карта будет заблокирована Банком и может быть изъята банкоматом (зависит от настроек оборудования банка-владельца).

В этом случае клиенту стоит придерживаться следующего порядка действий:

• Позвонить в службу поддержки банка, которому принадлежит банкомат (как правило, телефоны указаны непосредственно на оборудовании, в РСХБ – по телефонам 8 800 100 0 100, и +7 495 65 160 99). Сотрудникам следует сообщить о случившемся и назвать код изъятия (приводится на чеке), номер карты, адрес банкомата.
• Получить у операторов сведения об адресе филиала, на обслуживании которого находится оборудование, сроках инкассации (когда пластик будет передан в отделение) пакете документов для возврата (кроме паспорта в других банках может потребоваться подтверждение от РСХБ). Шаг необязателен при нахождении банкомата непосредственно в отделении банка – если персонал имеет соответствующие допуски и полномочия, карту могут вернуть на месте.
• Собрать пакет документов и прийти в отделение банка по указанному адресу, забрать карту.
• Обратиться в отделение РСХБ, выдавшее пластик с заявлением о смене ПИН-кода в связи с утратой. Одновременно, или после рассмотрения заявления может быть подано заявление о разблокировке пластика (действие может быть отложено и выполнено самостоятельно, например, в программах дистанционного обслуживания).
• Если сотрудником Банка рекомендован перевыпуск карты – заполнить и подписать соответствующее заявление.

[fourth_ad_in_article]

Как поменять пин-код на карте Россельхозбанка: пошаговый алгоритм смены пин кода

Поменять PIN выпущенного РСХБ пластика можно несколькими способами:

• Самостоятельно в банкоматах Банка.
• По заявлению, поданному в подразделении Россельхозбанка.

Алгоритм смены ПИН-кода в банкомате

Сменить цифровой пароль для карты в банкомате держатель сможет только в случае, если ему известен действующий (при утерянном или забытом ПИН воспользоваться этим способом не получится).

Для выполнения операции необходимо:

• Вставит пластик в картоприемник и пройти ПИН-авторизацию.
• В меню банкомата РСХБ выбрать пункт «Смена ПИН».
• На следующем экране ввести новый ПИН-код для карты.
• Повторить действие на очередном экране для подтверждения правильности нового пароля.
• Подтвердить выполнение операции.

Изменение ПИН в отделении РСХБ

Клиентам, потерявшим или забывшим ПИН-код, Россельхозбанк предлагает услугу его смены в отделении. Для этого необходим пройти идентификацию личности клиента (предъявить паспорт или заменяющий его документ) и заполнить заявление на изменение ПИН-кода в связи с утратой по установленной форме. Операция производится непосредственно после подачи заявления.

Вне зависимости от выбранного способа изменения PIN, за выполнение операции взимается комиссия в размере 50 руб./ 2 доллара США / 1.5 Евро.

Советы и рекомендации по использованию и смене пин-кода: меры предосторожности

Чтобы обеспечить безопасность средств на карте/карточном счете и избежать проблем с использованием ПИН-кода, РСХБ рекомендует держателям пластика придерживаться некоторых простых рекомендаций.

Можно ли говорить кому либо пин код

ПИН-код должен быть известен только владельцу карты, поэтому сообщать его кому-либо запрещено (об этом сказано и в условиях обслуживания пластиковых карт Банка).

Особое внимание держателей карт в Банке обращают на то, что представители персонала никогда не запрашивают эту информацию. Попытки узнать PIN в телефонном разговоре или в рассылках электронной почты или СМС предпринимают только представляющиеся сотрудниками Банка мошенники.

Запрещено вводить ПИН-код и при выполнении операций по карте онлайн. Сайты, на которых требуется ввод ПИН, скорее всего, созданы мошенниками именно для сбора конфиденциальных сведений (или не относятся к доверенным ресурсам платежных систем, что также должно вызывать опасения пользователей).

Какую ценность для мошенников имеет пин код

ПИН-код является элементом защиты средств при выполнении операций с использованием электронного оборудования. Мошенники пытаются получить такой пароль, чтобы обеспечить полный доступ к средствам на карточном счете клиента.

При получении злоумышленниками ПИН-кода не составляет труда узнать баланс на карте и получить все реквизиты пластика (в Интернет достаточно много кардерских сайтов, эмулирующих работу банковского оборудования и предоставляющих всю необходимую информацию при наличии только номера карты и ПИН-кода).

Сегодня собрать оборудование, на котором можно изготовить дубликат банковского пластика не сложно. Соответственно, доступ к информации позволяет получить точную копию работающей карты и провести по ней операцию в торговых точках или банкоматах (второе несколько сложнее).

Как правильно хранить пин код

Единственно верный способ хранения ПИН-кода – в полученном от банка-эмитента ПИН-конверте, в недоступном для посторонних месте.

Записывать пароль на другие носители (бумагу, в память телефона, на флеш-накопители и т. д.) условиями обслуживания карт РСХБ запрещено, поскольку повышает вероятность получения посторонними доступа к информации.

Совершенно недопустимо записывать PIN на карте или хранить его в одном месте (например, кошельке) с пластиком. В этом случае попадание карты в чужие руки одновременно означает получение посторонними полного доступа к средствам.

Как правильно пользоваться кодом

При использовании карты и вводе ПИН-кода следует:

• Произвести визуальный осмотр оборудования и убедиться в отсутствии нештатных устройств. Мошенники применяют для получения информации о карте внешние кард-ридеры (устанавливаются на картоприемники), накладки на клавиатуры, видеокамеры и пр.).
• Вводить код следует таким образом, чтобы окружающие не видели последовательности нажатия клавиш.
• При оплате товаров/услуг операции с картой следует производить самому владельцу, не предавая пластик сотрудникам торгово-сервисных предприятий и не сообщая им PIN.
• При появлении малейших сомнений отказываться от ввода PIN в терминалах розничной сети или пунктах приема платежей и т. д.
• При возникновении подозрений, что пароль карты стал известен посторонним, требуется как можно быстрее сменить его.

Что будет если ввести неверный пин-код

Неверный однократный ввод ПИН-кода не влечет за собой последствий. Держатель карты получит сообщение (на экране банкомата или терминала) об ошибке и предложение повторить ввод. При этом стартует счетчик количества попыток, который обнуляется только при правильном вводе PIN.

В третий раз, если неправильно набран пин-код — блокируется карта. При работе с банкоматом РСХБ и большинства других банков такой пластик будет изъят оборудованием (зависит от конкретных настроек).

[fifth_ad_in_article]

Выбор нового ПИН-кода

При смене ПИН-кода необходимо придерживаться следующих правил:

• Не использовать простейшие (хотя и хорошо запоминающиеся) комбинации — 4 одинаковые цифры, 4 идущие подряд цифры, симметричные и повторяющиеся группы (например, 1001, 2323). Такие варианты несложно подобрать даже при ограниченном количестве попыток.
• Не следует выбирать комбинации цифр, присутствующие на пластике – группы из номера, содержащие срок действия (или перестановку его цифр), частично совпадающие с секретными проверочными кодами. Конечно, такие коды удобны – запоминать их нет необходимости, но подобные приемы хорошо известны мошенникам.
• Отказаться от использования комбинаций, связанных с персональными данными клиентами – дата рождения и прочие важные даты, номер паспорта (его часть) и пр. Такие варианты трудно забыть, но для злоумышленников не составляет труда узнать эти сведения и использовать при проверке.
• Обязательно использовать для всех имеющихся в распоряжении держателя карт разные коды – в противном случае один получение посторонними одного PIN может привести к потере средств на других счетах.

Таким образом, держатели карт Россельхозбанка могут сменить ПИН-код по собственному усмотрению (в банкоматах или отделениях Банка) или при утрате (только по письменному заявлению в офисе).

Чтобы избежать возникновения подобных ситуаций следует тщательно выполнять рекомендации, приведенные в условиях обслуживания пластиковых карт Банка, соблюдать правила хранения пароля и советы по выбору новых комбинаций при смене PIN.