Юлия Попова и мой портфель. Автор проекта Искусство инвестиций
Здравствуйте! Меня зовут Юлия Попова, и я представляю вам свой инвестиционный портфель.
В условиях высокой ключевой ставки особенно важно обеспечивать высокий пассивный доход. Поэтому в моем портфеле сейчас более 50% составляют облигации. Я, как и многие инвесторы, активно рассматриваю облигации федерального займа Российской Федерации.
В моем портфеле есть как старые выпуски с высокой ликвидностью, так и новые размещения Минфина с текущей доходностью чуть выше 18%. Кроме того, я дополняю эти вложения качественными корпоративными облигациями. Не обхожу стороной и высокодоходные бумаги: если их дюрация до года или немного больше года — риски не столь велики, а они позволяют увеличить доходность на несколько базисных пунктов.
Около 25-27% моего портфеля занимают акции крупных компаний — таких как Лукойл, Новатэк и Газпром нефть — которые сейчас торгуются достаточно дешево и предлагают хорошие дивиденды. Также я включаю акции малой капитализации для участия в росте рынка в случае пересмотра центральным банком политики ключевой ставки.
Инвесторам важно рассматривать фонды денежного рынка для поддержания свободной ликвидности на случай появления новых интересных инструментов на фондовом рынке для увеличения пассивного дохода.
Для своих клиентов я разрабатываю три сценария распределения активов:
- Если текущая ключевая ставка сохранится: мы будем увеличивать доли компаний крупной капитализации, добавлять малую капитализацию и покупать корпоративные облигации с высоким купонным доходом но короткой дюрацией (доходность около 20%).
- Если ЦБ продолжит повышать ставку: будем делать упор на фонды денежного рынка; краткосрочные долговые инструменты Минфина будут приоритетны наряду с новыми выпусками Министерства финансов РФ.
- Если ЦБ начнет снижать ставку даже небольшими темпами: сосредоточимся на компаниях малой капитализации , компании крупной капитализации, акциях роста со среднесрочной перспективы .
С вами была Юлия Попова вместе со своим инвестиционным портфельном.