Карты платежной системы MasterCard (Мастеркард) от банка Россельхоз: полный список с условиями

Более 30% эмитируемых АО «Российский сельскохозяйственный банк» банковских карт относится к международной платежной системе MasterCard (Мастеркард) WorldWide – выпускаются 6 категорий, их обслуживание производится в рамках почти 20 тарифных планов.

[zero_ad_in_article]

Карты MasterCard Россельхозбанка

АО «Российский сельскохозяйственный банк» является одним из крупнейших партнеров (участников) международной платежной системы MasterCard WorldWide (MasterCard Inc., MasterCard, MC) в банковской системе РФ.

[first_ad_in_article]

Карты MC Россельхозбанка представляются как дебетовые и кредитные, являются универсальным платежным средством.

Общими свойствами такого пластика являются:

• Выполнение всех разновидностей банковских транзакций – получение наличных, безналичные расчеты в торговых точках и пунктах приема платежей (в POS-терминалах, бесплатно), платежи и переводы.
• Обслуживание (в том числе, в банкоматах) всеми банками на территории России и за рубежом.
• Открытие счета и обслуживание карты в одной – национальной или, если предусмотрено тарифным планом, иностранной (доллар США, Евро) валюте.
• Возможность проведения операций в валюте, отличной от валюты счета, с конвертацией сумм по правилам, установленным тарифным планом.
• Использование для онлайн расчетов в сети Интернет.
• Самостоятельный выпуск виртуальной карты держателем MasterCard, привязанной к тому же счету с ограниченным лимитом для повышения безопасности интернет-расчетов.
• Полная поддержка технологии безопасных транзакций 3D-Secure ( в версиях MasterCard SecureCode (MCC) или MasterCard ID Check).
• При наличии технических средств бесконтактных платежей – простое подключение к сервисам Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay.

Общие условия предоставления и обслуживания пластика определяются соответствующими банковскими документами:

• условия обслуживания;
• правила предоставления и использования.

Среди основных преимуществ пластика – возможность выполнения операций (наличных и безналичных) практически в любой точке мира и высокий уровень надежности (обеспечивается одноранговой сетью обработки транзакций, применением безопасных технологий и т.д.).

Клиентов РСХБ привлекает и тот факт, что для пластика MasterCard действуют несколько акций и программ партнеров Банка, например:

• 10% скидки на покупку билетов в кинотеатры (программы действуют в сети «Синема-Парк»-«Формула Кино» и на сайте или для пользователей приложения kinohod.ru).
• Различные скидки на покупки (например, в интернет-бутике «Юность», или в кассах сочинского курорта «Роза Хутор»).

Индивидуальные особенности обслуживания карт МС определяются категорией и тарифными планами.

Категории карт MasterCard поддерживаемые Россельхозбанком

АО «Российский сельскохозяйственный банк» выпускает пластик MasterCard 6 категорий.

MasterCard Instant Issue

MasterCard Instant Issue – неперсонифицированные (без указания имени и фамилии владельца) мгновенного выпуска.

Получили название благодаря технологии предоставления – пластик выпускается без привязки к персональным данным владельцам и банковской программе и поставляется в отделение. При оформлении осуществляется привязка к данным держателя и счету в банковском ПО.

Пластик отличается:

• Возможностью получения в день оформления заявки для дебетовых карт или принятия по ней положительного решения для кредитных.
• Минимальными тарифами за регулярное обслуживание и комиссиями по некоторым видам платных услуг Банка.

Карты доступны практически во всех тарифных планах Банка (исключение составляют некоторые премиальные), работающих с продуктами MasterCard.

Использование таких карт в качестве основных определяет некоторые ограничения (например, дополнительный пластик не может выпускаться в категориях, превосходящих категорию основного).

Однако карты мгновенного выпуска – лучший вариант для банковских продуктов, интегрированных с картами, но предлагаемых без первоначальной привязки к клиенту и банковской программе.
Примером такого продукта в Россельхозбанке служит платежное кольцо (PayRing), с которым клиент получает мгновенную карту MasterCard с дальнейшей привязкой к счету любого (по выбору владельца) тарифного плана.

MasterCard Standard

Пластик категории MasterCard Standard – самый массовый продукт платежной системы и составляет большую часть именных карт MC, эмитируемых РСХБ.
Выпускается только в эмбоссированном (с выдавленными буквами на титульной стороне) варианте.

Классический пластик рассчитан на широкую потребительскую аудиторию и характеризуются оптимальным сочетанием возможностей и тарифов.
Именно условия для такого пластика (например, 1.5 бонусных балла за каждые 100 руб. покупок в программе «Урожай») приняты в РСХБ в качестве стандарта.

На аналогичных условиях обслуживаются другие классические категории MasterCard World.

MasterCard Gold

Карта относится к разряду статусных, подчеркивающих финансовое состояние и репутацию держателя.
Владельцы пластика этой категории могут рассчитывать на некоторые привилегии платежной системы, набор которых определяется условиями договора с банком-эмитентом.

В Россельхозбанке условия обслуживания «золотых» карт, занимающих промежуточное положение между стандартными и премиальными, мало отличаются от условий для пластика классических категорий.

Наиболее существенным преимуществом является участие в программе лояльности «Урожай» (если предусмотрено тарифным планом) наравне с картами категорий Премиум – с увеличенными лимитами и коэффициентом начисления бонусных баллов.

Наиболее выгодные предложения получают держатели карт Gold – владельцы пакета премиального обслуживания «Премиум».

MasterCard Platinum

Начальная категория премиальных карт предлагается частным клиентам Россельхозбанка в массовых и премиум тарифных планах, в пакетах премиального обслуживания.

Преимущества для держателей «платиновых» карт включают услуги Банка на льготных условиях (например, за счет снижения или полного отсутствия комиссий по некоторым видам), особый подход для участников программы лояльности «Урожай».

Кроме того, пластик Platinum в премиальных тарифных планах открывает держателям доступ к широкому ассортименту (или полному пакету) привилегий от платежной системы.

Аналогичные условия Банк предлагает держателям карт с уникальным дизайном категории MC World Black Edition.

MasterCard World Elite

MasterCard World Elite – высшая категория премиум карт, выпускаемых Россельхозбанком.

Вне зависимости от тарифного плана (пластик доступен в рамках стандартных и элитных программ, доступен владельцам пакета премиального обслуживания «Ультра») обеспечивают максимальный набор преимуществ для держателей.
Например, даже в обычных тарифных планах владельцам бесплатно предоставляется SMS-сервис, доступно участие в элитных программах страхования РСХБ.

Кроме того, в пакетах премиального обслуживания категории MC World Elite обеспечивают держателям уникальные условия от Банка (участие в программе cashback, начисление процентов на остаток по повышенным ставкам) и пользование пакетными привилегиями от платежной системы.

Дебетовые карты MasterCard в программах Банка Россельхоз

Пластик Мастеркард доступен практически во всех тарифных планах дебетовых карт частных клиентов РСХБ.

«Амурский тигр»

Держатели дебетового пластика «Амурский тигр» принимают участие в социальном проекте спасения амурских тигров. За счет этого клиенты Банк получают бонусы (до 10%) и значительные (до 30%) скидки при расчете картой в магазинах и на интернет-сайтах партнеров проекта.

Тарифным планом предусмотрен выпуск 2-х категорий пластика MasterCard. Открытие возможно в национальной или иностранной (доллар США, Евро) валюте по выбору клиента.

• MasterCard Instant Issue
  Условия обслуживания отличаются минимальной (300 RUR/ 6 USD/ 5 EUR) регулярной комиссией за годовое обслуживание, обязательным внесением первоначального взноса при оформлении пластика в сумме не менее размера годовой комиссии за обслуживание, лимитами по наличным операциям в сутки 70 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте).
• MasterCard Standard
  Обслуживается на стандартных для тарифного плана условиях. Сумма регулярной комиссии за обслуживание составляет 600 RUR/ 17 USD/ 13 EUR. Первоначальный взнос при оформлении не требуется. Суточные лимиты снятия наличных увеличены до 150 тыс. руб.

«Амурский тигр Премиум»

В премиальном тарифном плане клиент РСХБ может оформить статусную карту категории MasterCard World Black Edition.

Пластик отличает:

• Отсутствие регулярной комиссии за обслуживание;
• Начисление процентов на остаток средств до 5.5% (по счетам в рублях);
• Увеличенный до 500 тыс. руб. суточный лимит наличных операций.
• Участие в программе лояльности «Урожай» при отсутствии месячного лимита накопленных бонусных баллов (при превышении суммы в 20 тыс. баллов начисление продолжается с уменьшенным коэффициентов 1.25 балла за 100 руб. покупок).

«Амурский тигр – карта к вкладу»

В рамках тарифного плана доступны карты MasterCard мгновенного выпуска и именные (категории Standard).

Условия обслуживания аналогичны перечисленным в тарифном плане «Амурский тигр».
Отличием является отсутствие первоначального взноса и по мгновенным картам, начисление процентов на остаток средств до 5% годовых.

Обязательным для держателей является наличие на дату оформления заявки вклада в РСХБ в сумме не менее от 50 000 рублей/ 700 долларов США/ 650 евро.

«Персональная»

Карта Россельхозбанка для частных клиентов, которая выпускается без привязки к другим банковским продуктам (зарплатным проектам, партнерским программам, получением выплат и пр.).
Пластик платежной системы MasterCard доступен в тарифных планах «Персональный» и «Премиальный».

Персональный

Выпускаются карты платежной системы MasterCard категорий:

• Instant Issue;
• Standard;
• Gold;
• Platinum;
• World Black Edition;
• World Elite.

В зависимости от категорий устанавливаются:

• Комиссия за регулярное обслуживание;
• Суточный лимит снятия наличных;
• Плата за рассмотрение заявления об утрате карты и ее перевыпуск.

Начиная с Gold участвуют на льготных условиях (без ограничений по сумме баллов) в программе лояльности «Урожай».

Для категории Platinum и выше доступна программа страхования №1 (страхование клиентов, выезжающих за рубеж).

Держатели World Black Edition, World Elite при наличии карт PriorityPass получает право бесплатного посещения и обслуживания в бизнес-зонах аэропортов.

Премиальный

Тарифный план рассчитан на VIP-клиентов и предусматривает выпуск пластика MasterCard премиум категорий — World Black Edition, World Elite.

Условия обслуживания аналогичны предлагаемым в тарифном плане «Персональный». При этом держатель карты получает дополнительные преимущества за счет полностью бесплатного обслуживания пластика на год и нулевой комиссии за пользование всеми видами SMS-сервиса.

Индивидуальная зарплатная карта

Карта предназначена для сотрудников предприятий/организаций, которые не работают с РСХБ в рамках зарплатных проектов, изъявивших желание получать зарплату на карты Россельхозбанка.

В тарифном плане выделяется 3 уровня, на каждом из которых доступны карты MasterCard:

• Классический – Instant Issue и Standard;
• Оптимальный – дополнительно MC Gold;
• Максимальный – дополнительно MC Platinum.

Условия обслуживания определяются не категорией, а уровнем тарифного плана.
К примеру, вне зависимости от категории пластика за обслуживание не взимается комиссия при выполнении условий минимального оборота по безналичной оплате товаров и услуг/приходным операциям – 5.5 тыс.руб./15 тыс.руб. на уровне Классический, 25 тыс.руб./45 тыс.руб. на уровне Оптимальный, 75 тыс.руб./100 тыс.руб. на уровне Максимальный.

Аналогично, плата за обслуживание в VIP-залах аэропортов и SMS –сервис для уровня Максимальный отсутствует и для мгновенных или классических и для пластика категорий Gold или Platinum.

Карты для зарплатных проектов

Для сотрудников предприятий – карты клиентов зарплатных проектов Россельхозбанка платежной системы MasterCard предлагаются в рамках 4 тарифных планов:

• Зарплатный;
• Зарплатный 5+;
• Зарплатный Статус;
• Зарплатный Максимум.

Зарплатный и Зарплатный 5+

Для держателей пластика MasterCard тарифные планы практически аналогичны. В них выпускаются категории Instant Issue, Standard, Gold и Platinum.

Условиями обслуживания, зависящими от категории карты являются:

• Комиссия за годовое обслуживание – бесплатно для мгновенных, 200 руб. для Standard, 2000 руб. для Gold, 4500 руб. для Platinum;
• Суточные лимиты снятия наличных – 75 тыс. руб. (Instant Issue), 150 тыс.руб. (Standard), 300 тыс.руб. (Gold), 500 тыс.руб. (Platinum).
• Стоимость перевыпуска — 150 для мгновенных, 500 руб. для Standard, 1000 руб. для Gold, 1500 руб. для Platinum.

Зарплатный Статус

В этом тарифном плане клиент получает на остаток средств до 5% годовых. Предусмотрен выпуск платежных карт MC тех же категорий, что и для описанных выше зарплатных программ.

При этом несколько отличается стоимость обслуживания (составляет 150 руб. для мгновенных и 400 руб. для Standard, по остальным категориям аналогичны), и лимиты снятия наличных в сутки (до 300 тыс.руб. для Instant Issue и Standard, 500 тыс.руб. по остальным категориям).

Зарплатный Максимум

Максимально выгодное предложение для клиентов зарплатных проектов РСХБ с начисление на остаток до 5% годовых.

Доступны 4 категории пластика MC – от мгновенных до Platinum. Вне зависимости от категории годовое обслуживание осуществляется без комиссии, бесплатно предоставляются некоторые другие услуги, например, СМС-сервис.

Во все тарифных планах участие продуктов категорий Gold и Platinum в программе лояльности «Урожай» осуществляется на льготной (без ограничений по максимальной сумме) основе.
Держателям карт Platinum бесплатно предоставляется страхование при выезде за рубеж (в соответствии с условиями программы страхования №1).

Карта «Капитал»

Программа «Капитал» предназначена для клиентов Россельхозбанка, которые используют карту для хранения собственных средств (получая при этом проценты на остатки) с оперативным доступом к капиталу.
В рамках тарифного плана предлагаются MasterCard мгновенного выпуска и категорий Standard, Gold и Platinum.

В зависимости от категории пластика устанавливаются регулярная комиссия за годовое обслуживание и обязательный для открытия счета, выпуска карты первоначальный взнос.

Сервисная карта

В тарифном плане «Сервисный» выпускаются несколько категорий карт, в том числе, MasterCard Instant Issue и MasterCard Standard.

Условия использования пластика обеспечивают максимальную выгоду держателя при погашении взятых в Россельхозбанке кредитов – нулевая стоимость обслуживания, минимальный уровень комиссий при выполнении операций в счет погашения кредитной задолженности.
При этом тарифы от категории карты не зависят.

[second_ad_in_article]

Дебетовые карты Мастеркард премиальных пакетов

В предложения пакетов премиального обслуживания Россельхозбанка входит выпуск дебетовых карт MasterCard статусных и премиальных категорий.

«Карта Премиум»

В пакете «Премиум» доступен выпуск карты категории MasterCard Gold. Основными преимуществами для держателя станут:

• Бесплатный выпуск и обслуживание.
• Увеличенные лимиты наличных операций – до 500 000 RUB/7 700 USD/6 900 EUR в сутки и 2 000 000 RUB/31 000 USD/28 000 EUR в месяц.
• Начисление процентов на остаток — до 4,5 % годовых в рублях/0,15 % годовых в долларах США.
• Льготные условия участия в бонусной программе «Урожай» — начисление 3 бонусных баллов за каждые 100 руб. покупок и отсутствие ежемесячных ограничений по сумме баллов ( при превышении суммы в 20 тыс.руб. начисление из расчета — 1.25 балла за 100 руб. покупок).
• Отсутствие комиссий за некоторые виды услуг Банка, например, выдачу справки об остатках.

Карта Ультра

При подписке на пакет услуг «Ультра» клиенту РСХБ в обязательном порядке открывается карточный счет, к которому выпускаются карты премиум категорий (по выбору клиента), в том числе MasterCard Black Edition и MasterCard Platinum.

При их оформлении держатель получает:

• Бесплатно дополнительную платежную карту PriorityPass, гарантирующих премиальное обслуживание в VIP-зонах аэропортов без комиссии.
• Нулевую комиссию за выпуск и обслуживание карт MC.
• Лимиты по снятию наличных до 600 000 RUB/9 300 USD/8 400 EUR в сутки и 3 000 000 RUB/47 000 USD/42 000 EUR в месяц.
• Проценты на остаток средств на карточном счете до 5,5 % годовых в рублях/0,15 % годовых в долларах США.
• Кэшбэк при расчетах в торгово-сервисных предприятиях (2% от суммы операции в гостиницах, по оплате железнодорожных билетов и авиабилетов, 5% — в ресторанах, кафе, барах, на автозаправочных станциях, 1% — по остальным операциям).

Кроме того, держатели MasterCard Black Edition пользуются полным пакетом привилегий от платежной системы в любой точке мира:

• консьерж-сервисом;
• страхованием в зарубежных поездках для 3-х человек (до 1 000 000 $ покрытия для каждого);
• страхование и продление гарантии (до 24 месяцев) при оплате покупок картой;
• услугам зарубежных медицинских учреждений и юридической поддержки в стране пребывания;
• экстренной заменой при утрате и предоставление необходимой суммы наличных на непредвиденные расходы;
• скидками и подарками в торговых точках и на предприятиях сервиса и пр.

Кредитные карты MasterCard в программах Банка Россельхоз

Карты платежной системы MasterCard выпускаются клиентам Россельхозбанка в нескольких программах карточного кредитования.

«Карта Хозяина»

В тарифном плане «Хозяин» доступны карты MС категорий:

• Instant Issue;
• Standard.

Для обеих категорий пластика действуют одинаковые условия обслуживания, в том числе нулевая комиссия при достижении минимального оборота (не менее 10 тыс.руб. в расчетном периоде), выбор опций вознаграждения (до 10% кэшбэк или до 10% баллами в программе «Урожай», или бесплатное снятие наличных).

«Амурский тигр» – кредитная карта

Заемщик может оформить кредитную карту «Амурский тигр» системы MasterCard мгновенного выпуска или категории Standard.
Для каждой из категорий пластика различаются:

• Регулярные комиссии за обслуживание (300 руб. для Instant Issue, 700 руб. – для Standard).
• Лимиты снятия наличных – соответственно 150 и 200 тыс. руб. в сутки.
• Комиссия за рассмотрение письменного заявления об утрате и перевыпуск – 200 и 500 руб.

Остальные условия, в том числе, скидки и бонусы при расчете картой в точках партнеров проекта «Амурский тигр» не зависят от категории.

Кредитная карта с льготным периодом кредитования

Участникам стандартной программы карточного кредитования выпускаются карты MasterCard:

• Instant Issue;
• Standard;
• Gold;
• Platinum.

Тарифный план устанавливает для карт различия в:

• Комиссии за годовое обслуживание – 200 руб. для мгновенных, 200 руб. для Standard, 2000 руб. для Gold, 4000 руб. для Platinum;
• Суточных лимитах снятия наличных – 150 тыс. руб. для Instant Issue, 150 тыс.руб. для Standard, 500 тыс.руб. для Gold и Platinum.
• Стоимости перевыпуска — 200 для мгновенных, 500 руб. для Standard, 1000 руб. для Gold, 1500 руб. для Platinum.

Условия кредитования (ставки, лимиты, беспроцентный период) стандартны для всех категорий карт.

Держателям карт Gold и Platinum предоставляются льготы при участии в программе лояльности «Урожай» — начисление баллов в месяц производится без ограничений (при превышении суммой льготных операций предела в 20 тыс.руб. снижается коэффициент начисления до 1,25 балла за 100 руб. покупок).

[fourth_ad_in_article]

Кредитные карты Мастеркард премиальных пакетов

В пакетах премиальных услуг «Премиум» и «Ультра» клиентам предоставляются кредитные карты MasterCard с льготным периодом кредитования.

«Кредитная карта Премиум»

Владельцам пакета «Премиум» выпускаются карты MC Gold, с которыми держатель получает следующие преимущества:

• Выпуск и обслуживание без комиссии.
• Снижение уровня стандартной комиссии по наличным, безналичным операциям и переводам до 2.5%, минимум 250 руб.
• Участие в программе «Урожай» на льготных условиях — начисляется 3 балла за каждые 100 руб. бонусных операций ( 1.25 балла по операциям сверх 20 тыс.руб. в месяц), общая сумма накопленных баллов в расчетном периоде не ограничена.
• Кредитный лимит от 100 тыс. до 1 млн.руб., процентная ставка от 24.4% годовых, льготный период (0% годовых по льготным операциям) до 56 дней.

«Кредитная карта Ультра»

В рамках тарифного плана выпускаются кредитные карты MasterCard категорий Black Edition (не более 1) и Platinum (до 2-х).

Условия для держателей премиального пластика включают:

• Бесплатный выпуск и обслуживание.
• Предоставление без комиссии карт PriorityPass и бесплатное обслуживание в VIP-залах аэропортов.
• Комиссия по наличным, безналичным операциям и переводам 2.5%, минимум 250 руб. (снижена по сравнению со стандартными тарифными планами)
• Кэшбэк до 5% при расчетах в торгово-сервисных предприятиях.
• Кредитный лимит до 1 млн.руб.

Кредитные карты предоставляют держателям возможность пользоваться пакетными привилегиями платежной системы в полном объеме.

Таким образом, клиенты АО «Российский сельскохозяйственный банк» имеют возможность выбрать дебетовые или кредитные карты платежной системы MasterCard нескольких тарифных планов.

При этом ассортимент предложений РСХБ позволяет получить максимально соответствующие запросам держателя пластика условия обслуживания – в частности, уровень комиссий, лимиты, бонусы в программе лояльности, скидки и призы в рамках акций.
[fifth_ad_in_article]