Карты платежной системы МИР от банка Россельхоз: полный список с условиями
Карты МИР национальной платежной системы выпускаются АО Российский сельскохозяйственный банк» практически во всех дебетовых и кредитных тарифных планах для частных клиентов.
Их более чем в двух десятков программ держатель карты имеет возможность выбрать оптимально соответствующую собственным запросам, интересам, финансовому состоянию, в том числе по обслуживанию и условиям участия в программах лояльности Банка и партнеров, кэшбэк сервисах, акциях.
[zero_ad_in_article]
Что такое платежная система МИР: информация о карте
Пластик МИР выпускается Национальной Системой платежных карт (АО «НСПК») с 2015 г. и предназначены для обеспечения клиентам российских финансовых организаций доступа ко всему перечню банковских услуг в условиях действующих экономических санкций.
Некоторые из этих ограничений затрагивают банковскую систему РФ, в частности, возможность выпуска карт международных платежных систем (VISA, MasterCard, American Express) и использования пластика этих систем в некоторых региона (Республика Крым).
Поскольку санкции действуют, прежде всего, в отношении государственных организаций и связанных с государством частных компаний, основной аудиторией пользователей пластика МИР становятся бюджетники и получатели социальных выплат.
В соответствии с законом 88-ФЗ от 01.05.2017 на карты МИР в обязательном порядке переходят:
- Сотрудники бюджетных предприятий и организаций для получения зарплаты с 1 июля 2017 г.
- Граждане, получающие пенсии — не позднее 1 июля 2020.
- Военнослужащие для получения довольствия, студенты, получающие стипендию, получатели социальных и других выплат за счет бюджета – в срок до 1 июля 2018 года.
В связи с этим декларируются и такие меры, как:
- Обязательный прием супермаркетами, магазинами и торговыми центрами с годовой выручкой от 40 млн. руб. платежных карт МИР с 1 октября 2017 года.
- Обслуживание российскими банками, в том числе, прием платежей, не позднее, чем с 1 июля 2017 года.
Карты МИР от Россельхозбанка: общие характеристики
В настоящий момент более 20% выпускаемого АО «Российский сельскохозяйственный банк» банковского пластика относятся к НСПК МИР.
В ассортименте Банка – дебетовые и кредитные карты МИР, с общими свойствами:
- Возможностью выполнения всех видов банковских операций – снятие наличных, безналичная оплата картой или по ее реквизитам товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях через POS-терминалы, в системах дистанционного банковского обслуживания или в сети Интернет, платежи и переводы.
- Обслуживание, в том числе, в банкоматах, во всех без исключения регионах России и сетях банков некоторых стран ЕАЭС, например, Республики Армения.
- Возможностью выполнения транзакций в валюте, отличной от валюты счета с конвертацией сумм по правилам, установленным тарифным планом.
- Полной поддержкой технологии безопасных транзакций MirAccept 2.0 (аналог технологии 3D-Secure) с возможностью подтверждения онлайн транзакций кодами, рассылаемыми в СМС, проверкой отпечатка пальца (TouchID) или сканированием лица (FaceID).
- Работой в системах бесконтактных платежей и подключением (по запросу пользователя) к сервису Samsung Pay.
Предоставление и обслуживание производится в соответствии с общими условиями Банка (для дебетовых и для кредитных карт).
Выпущенные Россельхозбанком карты МИР принимают без ограничений участие во всех программах и акциях, проводимых НСПК совместно с партнерами.
Например, держатели пластика имеют возможность:
- Зарегистрировать его в кэшбэк-сервисе системы и получить возврат до 20% средств, потраченных в торговых точках партнеров сервиса.
- Принять участие в акции, по условиям которой можно выиграть до 100% возврата стоимости покупки (при оплате на сумму более 300 руб.).
Действуют для карт МИР и уникальные предложения Банка, например, совмещение функций платежных карт и транспортного приложения Тройка, позволяющего выгодно удобно и оплачивать поездки и получать возврат средств от партнеров программы (карты с приложением Тройка выпускаются в нескольких тарифных планах).
Общим недостатком (он характерен не только для пластика МИР, выпускаемого РСХБ) является ограниченный прием в торгово-сервисных предприятиях (хотя на территории РФ обслуживание производится практически во всех точках, оборудованных банковскими терминалами) и на интернет-сайтах (на зарубежных ресурсах МИР к оплате не принимают).
Индивидуальные условия для каждой карты МИР РСХБ определяются тарифными планами и категориями.
«МИР Премиум»
Доступны только карты МИР Премиальная, которые оформляются при получении клиентом персонального предложения от Россельхозбанка.
Тарифный план отличается бесплатным обслуживанием, начислением процентов на остаток средств до 5.5% годовых), предоставлением таких услуг как СМС-сервис (в любом варианте) без оплаты, льготными условиями участия в программе «Урожай».
Премиальный
В тарифном плане для VIP-клиентов выпускается премиальная карта МИР.
Условия обслуживания отличаются от условий тарифного плана «Персональный» нулевыми комиссиями за годовое обслуживание и пользование другими услугами, например, SMS-сервисом.
[second_ad_in_article]
Категории карт МИР
Банками в партнерстве с Национальной Системой платежных карт выпускается пластик МИР различных категорий самостоятельно и производится эмиссия кобейджинговых карт (в сотрудничестве с другими международными платежными системами).
МИР моментального выпуска
Неперсонифицированная (без указания фамилии и имени держателя) неэмбосированная карта обладает полной функциональностью (вплоть до использования в некоторых тарифных планах транспортного приложения Тройка), но при этом выпускается без привязки к конкретной программе и клиенту.
Такой вариант предоставления является максимально удобным для оперативной выдачи пластика (в день оформления заявки для дебетовых карт или заключения кредитного договора), поскольку не требует изготовления и доставки и регистрируется в течение нескольких минут с использованием банковского ПО.
К дополнительным преимуществам относится минимальная из всех карт Россельхозбанка стоимость обслуживания.
С технологией связаны и некоторые недостатки:
- Невозможность обслуживания в точках, выполняются только по эмбоссированным картам.
- Меньший, по сравнению с именными картами срок действия (до 3-5 лет по именным, до 2-х лет по МИР моментального выпуска).
МИР Классическая
Фактически, для МИР Классическая действуют стандартные тарифы, с единой (почти для всех тарифных планов) комиссией за годовое обслуживание, общими условиями участия в программе лояльности «Урожай» (с начислением 1.5 бонусных баллов за каждые 100 руб. покупок) и т. д.
МИР Премиальная
Премиальная карта МИР, выпускаемая РСХБ, в зависимости от тарифного плана, обслуживается на условиях «золотого» или премиального (преимущественно, «платинового») пластика платежных систем VISA и MasterCard.
Карты доступны как в массовых, так и в премиальных тарифах (например, в пакетах премиального обслуживания).
Эмитентом и платежной системой гарантируются привилегированные условия для держателей – от преимуществ при участии в программах лояльности до бесплатного предоставления услуг (например, SMS-сервиса) и персональной поддержки со стороны Банка.
Кобейджинговые карты
Кобейджинговыми называются карты, выпускаемые и обслуживающиеся в рамках нескольких платежных систем.
Россельхозбанк эмитирует кобейджинговые карты МИР-JCB и МИР-UnionPay классических категорий (для последней РСХБ стал первым банком-эмитентом в Российской Федерации).
МИР-JCB и МИР-UnionPay принимаются для выполнения банковских операций, в том числе, снятия наличных в банкоматах, в точках обслуживания платежных-систем партнеров во всем мире (принимаются, соответственно в 190 и 153 странах, более чем в 33 млн. и 26 млн. точек).
На большинство таких карт распространяются специальные предложения платежных систем и их партнеров, по которым владельцы получают значительные скидки (например, до 10% при покупке авиабилетов) или бонусы в программах лояльности.
Но для российских держателей пластика кобейджинговые карты (по сравнению с «чистыми» МИР) обладают некоторыми недостатками.
Среди них – повышенная комиссия при снятии наличных в банкоматах (по дебетовым картам Россельхозбанка минимальная сумма составляет 150 руб. при 100 руб. для МИР, VISA, MasterCard), невозможность получения наличных в кассах отделений сторонних банков (по МИР-UnionPay).
Дебетовые карты МИР в тарифных планах Россельхозбанка
Пластик НСПК МИР доступен клиентам Банка практически во всех дебетовых тарифах.
«Амурский тигр»
Владельцы карт «Амурский тигр» автоматически становятся участниками проекта спасения популяции амурского тигра и могут оформить МИР 2 категорий (по выбору — в рублях, долларах США или Евро):
- Моментального выпуска с регулярной комиссией за обслуживание 300 RUR/ 6 USD/ 5 EUR в год и суточным лимитом снятия наличных 70 тыс. руб. (или эквивалент в иностранной валюте).
- Классическая – обслуживается на стандартных условиях – комиссии за обслуживание 600 RUR/ 17 USD/ 13 EUR в год, суточный лимита по наличным операциям 150 тыс. руб.
Предложения от коммерческих партнеров проекта включают бонусы (до 10%) и скидки (до 30%) при расчете картой и не зависят от категории пластика.
Регулярная комиссия за обслуживание карт МИР не взимается при подаче заявки с использованием дистанционных каналов.
«Амурский тигр Премиум»
Премиальный тарифный план позволяет клиенту РСХБ оформить карту категории МИР Премиальная и получить:
- Бесплатное обслуживание;
- Начисление на остаток средств в рублях до 5.5% годовых;
- До 500 тыс. руб. в сутки снятия наличных;
- Участие в программе «Урожай» на льготных условиях (без месячного лимита накопления баллов).
«Амурский тигр – карта к вкладу»
Программа карта к вкладу, предлагает владельцам вкладов РСХБ Банк предлагает оформить МИР моментального выпуска и МИР Классическая.
Условия обслуживания и тарифы аналогичны действующим в тарифном плане «Амурский тигр».
Основная особенность карт — начисление до 5% годовых на остаток средств на карточном счете.
Оформление производится только при открытии или наличии вклада в Россельхозбанке на сумму от 50 тыс. рублей/ 700 долларов США/ 650 евро.
«Россельхозбанк – Роснефть»
Карты «Россельхозбанк – Роснефть» выпускаются для желающих принять участие в партнерской программе «Семейная команда» от АО «Роснефть». В рамках программы за расчеты на АЗС «ТНК» и «Роснефть», держатель получает до 7% бонусами, потратить которые можно также на заправках партнеров.
В рамках тарифного плана предоставляется только пластик МИР, доступны 2 категории — МИР моментального выпуска и МИР Классическая, условия обслуживания которых различаются только доступными суточными лимитами снятия наличных (75 и 150 тыс.руб. соответственно).
«Персональная»
Среди главных достоинств наиболее массовой карты Россельхозбанка «Персональная» — минимум требований при оформлении и полная независимость от других продуктов Банка (например, зарплатных проектов).
Карты МИР выпускаются в рамках всех трех доступных тарифных планов — «Персональный», «МИР Премиум», «Премиальный».
Персональный
Доступны карты МИР:
- Моментального выпуска;
- Классическая;
- Кобейджинговая (выпускается совместно с платежной системой UnionPay International);
- Премиальная.
В зависимости от категорий устанавливаются:
- Регулярная комиссия за обслуживание;
- Лимиты снятия наличных (суточные);
- Плата за перевыпуск при утрате.
Карты МИР моментального выпуска и классическая предоставляются также в варианте с транспортным приложением «Тройка».
Для классического пластика установлен срок действия 5 лет.
Индивидуальная зарплатная карта
Карты тарифного плана «Индивидуальный» выпускаются клиентам РСХБ для получения зарплаты, в случае, когда предприятие-работодатель не заключило с Банком договор обслуживания в рамках зарплатного проекта.
Держателям пластика предлагается 3 уровня тарифного плана, на каждом из которых выпускаются карты МИР:
- На уровне классический – моментального выпуска, Классическая и кобейджинговые (МИР-UnionPay и МИР-JCB);
- Оптимальный и Максимальный – дополнительно МИР Премиальная.
Условия обслуживания карт определяются, прежде всего выбранным уровнем тарифного плана.
Например, комиссия за обслуживание вне зависимости от категории не взимается, если выполняются установленные для уровня условия минимального оборота по безналичной оплате или приходным операциям: – 5.5 или 15 тыс.руб. на уровне Классический, 25 или 45 тыс.руб. на уровне Оптимальный, 75 или 100 тыс.руб. на уровне Максимальный.
На всех уровнях клиентам предлагаются карты МИР с транспортным приложением Тройка (кроме МИР Премиальная) со сроком действия до 5 лет.
Дебетовые карты зарплатных проектов
Пластиковые карты МИР предлагаются для зарплатных проектов сотрудникам предприятий-участников во всех шести тарифных планах линейки.
Зарплатный и Зарплатный 5+
Тарифные планы практически аналогичны и предназначены для работников коммерческих предприятий. Клиентам доступны карты МИР моментального выпуска, МИР Классическая и кобейджинговая (выпускаемые совместно с UnionPay или JCB), Премиальная.
Отличаются они некоторыми условиями обслуживания:
- Регулярная комиссия – 0 руб. для мгновенных, 200 руб./год для классических и кобейджинговых, 2000 руб. руб./год для премиальных.
- Суточные лимиты снятия наличных – 75 тыс. руб. (МИР моментального выпуска), 150 тыс.руб. (классических категорий), 300 тыс.руб. (премиальных категорий).
- Стоимость перевыпуска — 150 для мгновенных, 500 руб. для «классики», 1000 руб. для Премиум.
Зарплатный МИР и Зарплатный МИР 5+
В обоих тарифных планах обслуживаются госслужащие, сотрудники муниципальных учреждений, бюджетных предприятий и организаций. В рамках проектов предлагаются только карты МИР мгновенного выпуска, классические и кобейджинговые (МИР-UnionPay и МИР-JCB).
Выпуск и обслуживание пластика осуществляется бесплатно. Условия для карт различных категорий отличаются суточными лимитами наличных операций (150 тыс.руб. для мгновенных, 300 тыс.руб. для остальных), и стоимостью перевыпуска (150 и 500 руб. соответственно).
Зарплатный Статус
В тарифном плане начисляется до 5% годовых на остаток средств по карте.
Клиентам выпускаются карты МИР всех доступных категорий – от пластика моментального выпуска до МИР Премиальная.
Основные отличия в условиях для разных категорий — стоимость обслуживания (200 руб. для мгновенных, 400 руб. для классических, 2000 руб. для премиальных) и лимиты снятия наличных в сутки (до 300 тыс.руб. по мгновенным и классическим, 500 тыс.руб. по премиальным).
Зарплатный Максимум
В наиболее выгодном для участников зарплатных проектов тарифном плане предусмотрено начисление до 5% годовых на остаток, бесплатное годовое обслуживание и предоставление некоторых других услуг (например, СМС-сервиса) без комиссии.
Участникам предлагаются МИР моментального выпуска, классические и кобейджинговые, премиальные, практически с идентичными условиями обслуживания.
Во всех тарифных планах по карте МИР Премиальная предусмотрены льготные (без ограничения в расчетном периоде суммы накопленных баллов) условия участия в программе лояльности «Урожай».
Во всех тарифах можно подать заявку на карту МИР (кроме Премиальной) с транспортным приложением «Тройка».
Карты для военнослужащих
В обоих доступных тарифных планах карты для военнослужащих – «Служу отечеству» и «Гвардейский» выпускается только пластик МИР.
Служу отечеству
Тариф предусматривает начисление до 3% годовых на остаток, бесплатный выпуск и обслуживание карт.
Клиенты могут подать заявку на МИР моментального выпуска и классические категории (МИР Классическая и кобейджинговые), основное отличие в условиях обслуживания которых состоит в лимитах на выполнение наличных операций (суточный, соответственно, 74 и 300 тыс.руб.).
Гвардейский
Представляет собой тарифный план с единственной доступной категорией пластика МИР Премиальная и премиальными условиями:
- До 5% годовых на остаток средств;
- Бесплатное обслуживание;
- Отсутствие комиссий за некоторые услуги Банка (например, за пользование всеми разновидностями СМС-сервиса).
Пенсионная карта
На текущий момент тарифный план для получателей пенсии и других социальных выплат предусматривает предоставление только карт НСПК – МИР моментального выпуска, Классическая и кобейджинговая.
Программой предусмотрены начисление на остаток до 6% годовых и бесплатное обслуживание.
В зависимости от категории карт установлены суточные лимиты снятия наличных (75 тыс.руб. для мгновенных и 150 тыс.руб. для остальных) и комиссия за перевыпуск (50 и 200 руб. соответственно).
Карта «Капитал»
Карта «Капитал» — продукт, обеспечивающий комплекс важнейших банковских услуг — накопление без открытия депозитного счета и оперативный доступ к средствам. Россельхозбанк предлагает в тарифном плане карты МИР Классическая и Премиальная.
В зависимости от категории определены размеры комиссии за годовое обслуживание и первоначальный взнос при выпуске:
- МИР Классическая — 300 руб./ 12 долларов США / 8 Евро и 30300 руб. / 0 долларов США / 0 Евро;
- МИР Премиальная – 2000 руб./ 65 долларов США / 45 Евро и 32000 руб. / 65 долларов США / 45 Евро.
Остальные условия – начисление процентов, комиссии по операциям и пр. от категории карт не зависят.
Сервисная карта
Карты тарифного плана «Сервисный» используются для погашения имеющихся в РСХБ кредитов.
Выпускаются карты МИР Классическая по которой предусмотрены бесплатное обслуживание и минимальные комиссии по операциям в адрес собственных кредитных счетов.
Карта представителя
Карта тарифного плана «Представитель» предназначена для упрощения операций связанных с командировочными, представительскими и хозяйственными расходами сотрудников бюджетных предприятий и организаций.
В тарифном плане выпускаются только МИР моментального выпуска, классические и кобейджинговые.
Условия предусматривают нулевую стоимость обслуживания, льготы при выполнении некоторых безналичных операций (например, при возврате средств в казначейство) без различия по категориям пластика.
Дебетовые карты МИР премиальных пакетов
Владельцам обоих пакетов премиального обслуживания Россельхозбанка выпускаются дебетовые карты НСПК категории МИР Премиальная.
«Карта Премиум»
[first_ad_in_article]
Держатель карты МИР – владелец пакета «Премиум» получает:
- Выпуск и обслуживание пластика без комиссии.
- Возможность выполнения операций только в национальной валюте.
- Начисление на остаток — до 4,5 % годовых.
- Повышенный до 3% коэффициент начисления бонусов в программе лояльности «Урожай» (при сумме бонусных операций свыше 20 тыс.руб. — 1.25 балла за 100 руб. покупок).
- Отсутствие комиссий за некоторые виды услуг Банка, например, выдачу справки об остатках и СМС- сервис.
«Карта Ультра»
При покупке пакета услуг «Ультра» клиент Россельхозбанка получает карточный счет с выпуском к нему не более 1 карты МИР Премиальная.
Ее особенностями являются:
- Бесплатный выпуск и обслуживание.
- Лимиты по снятию наличных до 600 тыс. руб. в сутки и 3 млн. руб. в месяц.
- Начисление на остаток до 5,5 % годовых.
- Кэшбэк до 5% при расчетах картой в торгово-сервисных предприятиях.
«Карта МИР Ультра»
Премиальную МИР владелец пакета «Ультра» может получить в рамках специального тарифного плана «Карта МИР Ультра».
Условия тарифа в основном совпадают с условиями, предлагаемыми по «Карте Ультра», но вместо кэшбэк владельцу предлагается участие в программе лояльности «Урожай».
При этом по карте начисляется до 3% бонусами до суммы бонусных операций 20 тыс.руб. и 1.25% при превышении этого уровня.
[fourth_ad_in_article]
Кредитные карты МИР в программах Банка Россельхоз
Карты платежной системы МИР доступны частным клиентам в четырех программах карточного кредитования. Кредитные карты Россельхозбанка МИР в премиальных пакетах «Премиум» и «Ультра» не выпускаются.
«Карта Хозяина»
В тарифном плане «Хозяин» РСХБ предлагает карты МИР категорий:
- Моментального выпуска;
- Классическая.
Для пластика вне зависимости от категории действуют одинаковые условия обслуживания, в том числе нулевая комиссия при достижении минимального оборота в расчетном периоде (10 тыс.руб.), опции вознаграждения по выбору клиента (до 10% кэшбэк или до 10% баллами в программе «Урожай», или бесплатное снятие наличных).
«Амурский тигр»
Заемщик может оформить МИР классическая, которая обслуживается на условиях классических карт VISA и MasterCard.
В полном объеме действуют скидки и бонусы при расчете картой в точках партнеров проекта «Амурский тигр».
«Россельхозбанк-Роснефть»
В тарифном плане «Россельхозбанк-Роснефть», предусматривающем участие в программе АО «Роснефть» «Семейная команда» Россельхозбанк предлагает только карты МИР – моментального выпуска и Классическая.
Карты обеих категорий обслуживаются на одинаковых условиях, за исключением лимита наличных операций – 150 и 300 тыс.руб. в сутки соответственно.
Условия участия в программе лояльности от категории не зависят.
Кредитная карта с льготным периодом кредитования
Заемщикам предлагается оформление карт МИР:
- Моментального выпуска;
- Классическая;
- Премиальная.
От категории зависят условия:
- Регулярная годовая комиссия за обслуживание – 300 руб. для мгновенных и классических, 2000 руб. для премиальных;
- Суточные лимиты снятия наличных – 150 тыс. руб. и 500 тыс.руб. соответственно.
- Стоимость перевыпуска — 200 для мгновенных, 500 руб. для Классических, 1000 руб. для Премиальных.
Условия кредитования и комиссии одинаковы для всех категорий пластика.
Карты МИР Премиальная принимают участие в программе лояльности «Урожай» на льготных условиях.
Клиенты АО «Российский сельскохозяйственный банк» могут выбрать пластик НСПК МИР, позволяющий получить доступ к соответствующим банковским услугам вне зависимости от политической и экономической обстановки (в частности, действия санкций в отношении государственных органов и банков РФ).
При этом, количество тарифных планов для карт МИР шире (в основном, за счет программ для сотрудников бюджетных предприятий и получателей социальных выплат), а в большинстве остальных условия не уступают предлагаемым для пластика международных систем VISA и MasterCard.
[fifth_ad_in_article]
Видео о платежной системе и картах МИР банка Россельхоз
Из приведенных ниже видео вы узнаете больше о самой платежной системе МИР и о возможностях карт от Россельхозбанка.
[videojs_video url=https://www.youtube.com/watch?v=Ss1emrB95HA]
[videojs_video url=https://www.youtube.com/watch?v=XR20Te7tyiI]