Дебетовые банковские карты Россельхозбанка: список, затраты, бонусы, особенности

АО «Российский сельскохозяйственный банк» предоставляет более десятка программ дебетового пластика, от зарплатных и пенсионных карт до персональных с максимально привлекательными условиями обслуживания, множество тарифных планов, рассчитанных на все категории, социальные группы и уровни достатка клиентов.

Индивидуальные особенности карт — условия оформления и выполнения операций, стоимость обслуживания и суммы разовых комиссий, начисление остатков, участие в программах лояльности, акциях и других предложениях партнеров.

[zero_ad_in_article]

Дебетовые карты Россельхозбанка для физических лиц: виды карт

Ассортимент дебетовых карт Россельхозбанка для физических лиц включает пластик, выпускающийся в рамках зарплатных проектов, программ персонального обслуживания, собственных специализированных и реализуемых совместно с партнерами Банка программ:

• «Путевая карта»
  Карта с максимально привлекательными условиями для путешественников – минимальными комиссиями при снятии наличных, автоматическим участием в программе лояльности «Урожай» и повышенным коэффициентом начисления бонусных баллов при безналичных расчетах картой за товары и услуги в категории Путешествия» (до 7 баллов за каждые 100 руб. покупок).
• «Амурский тигр»
  Дебетовые карты предлагаются в рамках 2 тарифных планов, в том числе, премиального («Амурский тигр Премиум»), открываются (по выбору клиента) в национальной или иностранной валюте. Часть средств потраченных участниками проекта направляется на спасение одного из редких видов животных — амурского тигра. В ответ от коммерческих участников (компаний. интернет-магазинов и др.) держатели карт получают при покупках до 10% бонусов и значительные (до 30%) скидки.
• «Амурский тигр — карта к вкладу»
  , действует в рамках социального проекта спасения амурских тигров (с дополнительными бонусами и скидками до 10% и 3% соответственно при расчетах в торговых точках и пунктах приема платежей участников проекта). Предоставляется владельцам вкладов Россельхозбанка.
• «Panasonic – 100 лет инноваций»
  Выпускаемая Банком с японской платежной системой JCB кобрендинговая карта, посвященная знаменательной дате известного японского бренда. Пластик ориентирован на поклонников продукции Panasonic – позволяет стать участником программы лояльности «Panasonic Club». В ее рамках при расчетах в фирменном магазине компании начисляется до 20% бонусными баллами, которые затем могут быть потрачены для компенсации до 90% стоимости техники или услуг Panasonic.
• «Россельхозбанк-Роснефть»
  Владелец карты принимает участие в партнерской программе «Семейная команда» от АО «Роснефть» (при регистрации с использованием промо-кодов предоставляется скидка до 850 руб. на годовое обслуживание). В рамках программы за расчеты на АЗС «ТНК» и «Роснефть», держатель получает до 7% бонусами, потратить которые можно также на заправках партнеров.
• Персональная карта
  Пластик для частных клиентов, который реализует максимальный выбор – предлагает 3 тарифных плана («Персональный». «Премиальный» и «МИР Премиум»), пластик платежных систем VISA, MasterCard, МИР (доступны карты с транспортным приложением «Тройка»), UnionPay, JCB и категорий от моментального выпуска до элитных VISA Signature, VISA Infinity, MasterCard World Elite Black. По выбору клиента открываются в рублях или иностранной валюте.
• Зарплатные карты
  Выпускаются сотрудникам организаций – клиентов зарплатных проектов Россельхозбанка. В программе — шесть тарифных планов, которые предполагают различное назначение (для коммерческих компаний и бюджетных предприятий и организаций), условия обслуживания (вплоть до нулевых регулярных комиссий), предоставление пластика различных платежных систем и категорий (от мгновенного выпуска до премиальных).
• Индивидуальная зарплатная карта
  Дебетовые карты для перечисления зарплаты сотрудникам предприятий и организаций, не заключивших РСХБ договор об обслуживании в рамках зарплатного проекта. Объединяют преимущества зарплатных (выгодные условия обслуживания) и персональных (разнообразие категорий и платежных систем, три уровня тарифного плана) карт.
• Карты для военнослужащих
  Выпускаются для служащих и сотрудников силовых ведомств в двух тарифных планах — «Служу Отечеству» (со стандартными условиями и минимальной стоимостью обслуживания) и «Гвардейский» — для ценителей сервиса премиального уровня.
• Пенсионная карта
  Продукт, предназначенный для клиентов, получающих социальные выплаты — пенсий, стипендий, пособий и др. Минимальные тарифы, бесплатное обслуживание, начисление процентов на остаток – карта объединяет все предложения Банка для категорий клиентов с невысоким уровнем доходов.
• Капитал
  Карту можно использовать одновременно как средство накопления и платежный инструмент – основные особенности включают начисление процентов на остаток и быстрый доступ к средствам на карточном счете при высоких уровнях лимитов на операции. Возможность участия пластика в программах от НСПК МИР и ее партнеров делает его использование ее более выгодным.
• Сервисная карта
  Предложение от Россельхозбанка, которое позволяет заемщикам сэкономить на обслуживании кредитов – владельцы пластика выполняют операции по погашению кредитной задолженности (для любых кредитных продуктов) с минимальным уровнем затрат.
• Карта представителя
  Продукт, предназначенный для сотрудников бюджетных предприятий и организаций – участников зарплатных проектов РСХБ. Используется для операций, связанных с командировочными, представительскими или хозяйственными расходами работодателя, обслуживается с минимальным уровнем комиссий.

Дебетовые карты премиальных пакетов

В рамках премиальных пакетов клиентам Россельхозбанка выпускаются карты премиум категорий тарифных планов:

• «Карта Ультра»
  Пластик категорий VISA Infinity/MasterCard World Elite Black или Platinum/Премиальные карты МИР. Среди основных достоинств – низкая стоимость обслуживания, кэшбэк до 5%,начисление процентов на остаток, использование пакетных привилегий от платежных систем. Для карт МИР это еще и льготные условия начисления бонусных баллов в программе лояльности «Урожай».
• «Карта Премиум»
  Карты выпускаются в категориях от Gold до Platinum, позволяют пользоваться выгодными предложениями Банка – сниженными комиссиями, начислением процентов на остаток, льготными условиями участия в программе «Урожай».

Условия обслуживания дебетовой картой Россельхозбанка: стоимость использования карты

[first_ad_in_article]

Тарифы Россельхозбанка устанавливают для дебетовых карт регулярные комиссии за обслуживание. Однако, эти затраты – не единственные, которые определяют общую стоимость их использования.
В нее также входят:

• Комиссии за выполнение банковских операций;
• Оплата услуг Банка (регулярная, при подключении постоянно действующих услуг и сервисов, или разовая).

Величина расходов зависит, прежде всего, от тарифного плана и категории.

Плата за обслуживание

Величина регулярных годовых комиссий за обслуживание дебетовых карт лежит в широких пределах:

• Не взимается по картам «Panasonic», «Пенсионная», «Карта представителя», картам премиальных пакетов.
• Устанавливается в зависимости от некоторых условий (например, минимального оборота) для карт «Путевая», «Капитал», «Индивидуальная» — от 0 до 4800 руб.
• Определяться тарифами – от 150 RUR / 8 USD / 5 EUR до 18000 RUR / 310 USD / 280 EUR для крат различных категорий.

Снятие средств

Комиссия за операции с наличными

При снятии наличных практически для всех карт РСХБ используется единая величина комиссии:

• За выполнение операций в банкоматах и кассах сторонних банков – комиссия — 1% от суммы операции, но не менее 100 руб. /3 долларов / 2 Евро (в банкоматах банков-партнеров — не взимается).
• По картам МИР кобейджинговая, UnionPay, JCB в «чужих» банкоматах 1%, минимум 150 руб. (в отделениях сторонних банков операция не производится).

По некоторым продуктам установлены льготы – снятие наличных полностью бесплатно для всех (например, в тарифных планах «Премиальный» и «МИР Премиум» для персональных карт) или части первых в расчетном периоде операций (например, по индивидуальным картам — 1 в месяц на уровне Классический, 3 на уровне Оптимальный, 5 — уровне Максимальный , или 3 и 5 первых в месяц для тарифов «Служу Отечеству» и «Гвардейский соответственно»).

Комиссии по безналичным операциям и переводам

Безналичная оплата картой товаров и услуг в пунктах приема платежей и предприятиях торговых сетей осуществляются бесплатно.

За переводы взимается комиссия:

• С использованием онлайн услуги «Перевод по реквизитам карт» в пределах Банка – 0.2% суммы;
• На карты других банков – 1.5% (не менее 50 руб.).

Взимается оплата и за переводы с карточного счета:

• На другие счета в РСХБ : в национальной валюте — 0.8% ,( минимум 25 руб./ 5 USD / 5 EUR, максимум – 500 руб./ 100 USD / 100 EUR).
• На счета в сторонних банках: в рублях — 1.5% (50 руб. min, 1000 руб. max), в долларах США и Евро — 1% ( 20 USD /30 EUR min, 100 USD / 100 EUR max). В банки Италии, Португалии, Испании комиссия не менее 30 EUR, не более 175 EUR, в греческие банки – минимум 40 EUR, максимум 310 EUR.

Комиссия за выполнение платежей определяется назначением операции (к примеру, налоги и сборы в бюджет комиссией не облагаются), способом выполнения операции (так, «Автоплатежи» производятся бесплатно), договорами Банка с провайдерами услуг.

Платные услуги Банка

Россельхозбанк предоставляет держателям дебетовых карт платные услуги:

• Смена ПИН-кода в связи с утратой – 50 руб. (25 руб. для пенсионных);
• Запрос мини-выписки в банкоматах и терминалах сторонних организаций — 45 руб.
• Выдача справки об остатках на счете в отделении Россельхозбанка – 150 руб.

Платной является услуга проверки операции по заявлению клиента. Ее стоимость зависит от тарифного плана и составляет от 500 до 900 руб.

На регулярной основе (ежемесячно) Банк взимает плату за SMS-сервис в размере 59 руб. за каждый номер телефона по каждой подключенной к карте счету (в вариантах «SMS сервис по счету», SMS сервис по дополнительной карте»), 10 руб. в варианте «SMS сервис при пополнении».

Для премиальных карт обычных тарифных планов или пакетов премиального обслуживания (например, SMS-сервис) или по сниженным тарифам (к примеру, запрос мини выписки в банкоматах и терминалах других банков для пластика пактов «Ультра» и «Премиум» обходится в 20 руб.).

[second_ad_in_article]

Бонусы при использовании дебетовых карт от банка Россельхоз

Держатели дебетового пластика Россельхозбанка получают выгоды не только за счет низких тарифов на обслуживание и выполнение операций, но и благодаря дополнительному доходу от бонусных программ, cashback, начислению процентов на остаток и аналогичным предложениям Банка и его партнеров.

Баллы

Для нескольких карт действуют бонусные программы (программы лояльности) с начислением баллов за выполнение бонусных операций:

• Урожай – для карт «Путевая», Амурский тигр» (только тарифный план «Амурский тигр Премиум»), «Персональная», «Индивидуальная»,всех тарифных планов пластика для зарплатных проектов, дебетовых карт для военнослужащих, пенсионных, сервисных карт, карты «Капитал», «Карты Премиум» и «Карты МИР Ультра».
• «Семейная команда» — для «Россельхозбанк-Роснефть»;
• «Club Panasonic» — для «Panasonic – 100 лет инноваций».

«Урожай»

Собственная программа РСХБ, в которой производится начисление баллов за выполнение безналичных операций оплаты картой товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях.

Для учета баллов открывается специальный бонусный счет.
Полученные баллы действительны в течение 2 лет с момента зачисления и могут использоваться для компенсации стоимости покупок на Витрине программы.

Как правило, для мгновенных и именных карт начисление баллов ведется с коэффициентом 1.5 балла за каждые 100 руб. покупок.
Максимальная сумма баллов в месяц составляет 10 тыс., при превышении лимита начисление не производится.

Индивидуальные условия начисления бонусов

По некоторым картам действуют индивидуальные условия.
К примеру:

• По «Путевой карте» начисляется 2 (2.5 балла для карт Gold) по всем покупкам, 3 (для Gold – 3.5) за каждые 100 руб. потраченных в категории «Путешествия», удвоенное количество (до 7%) баллов в первом расчетном периоде.
• По премиальным «Карте МИР Ультра» и «Карте Премиум» начисляются 3 бонусных балла за каждые 100 руб. покупок.

Для карт премиальных категорий (Gold и выше) применяются льготные лимиты — сумма накопления баллов в течение месяца не ограничена, а после превышения предела до 20 тыс. баллов бонусы начисляются с коэффициентом 1.25 балла за 100 руб. покупок.

«Семейная команда» от АО «Роснефть»

Баллы начисляются за оплату товаров/услуг, максимум (до 7%) – за операции на заправках «Роснефть» и «ТНК».

Бонус используется для оплаты части или полной стоимости покупок на заправках этих компаний.

«Club Panasonic»

Участники программы получают 20% бонусами при оплате техники в фирменном магазине Panasonic.

Накопленные баллы позволяют компенсировать до 90% (в зависимости от статуса участника программы, суммы баллов, стоимости товара) стоимости товаров в фирменном интернет-магазине компании.

Скидки

Для держателей дебетовых карт Россельхозбанка действуют постоянные или акционные предложения, в рамках которых при использовании пластика предоставляются значительные скидки.

К постоянным предложениям банка относится участие в проекте «Амурский тигр» (для всех карт с соответствующим названием тарифного плана).
В рамках проекта владельцам пластика при расчетах в магазинах партнеров доступны скидки до 30%.

Скидки при проведении акций можно получить:

• 50% на оплату 5 поездок в Яндекс.Такси при оплате картой JCB в мобильном приложении сервиса.
• 10% при оплате авиабилета картой JCB Россельхозбанка на сайте S7 Airlines.

Список актуальных акций для РСХБ можно найти на странице официального сайта Банка.

CashBack

По дебетовым картам Россельхозбанка можно получить достаточно солидные суммы возврата средств в рамках собственных предложений Банка и компаний — партнеров.

Собственные предложения действуют для «Карты Ультра» – до 5% возврата средств за безналичную оплату товаров и услуг.

Пример cashback-сервиса от сторонних компаний – услуга для держателей карт МИР. Клиенты сервиса получают до 20% возврата с каждой покупки в торговых точках партнеров.

Привилегии от платежных систем

Выгодные условия предоставляются клиентам – держателям карт премиальных категорий в пакетах привилегий платежных систем.

Они включают:

• Бесплатный консьерж-сервис;
• Страхование покупок;
• Продление гарантии на товары;
• Экстренную замену карты и бесплатное предоставление необходимой суммы наличных при возникновении непредвиденных расходов;
• Скидки и подарки в торговых точках и на предприятиях сервиса и пр.

Начисляемый процент на остаток

Среди других выгод для держателей дебетового пластика Россельхозбанка – начисление процентов на остаток.

Такой вариант дополнительного дохода дают карты тарифных планов:

• «Карта Ультра», «Карта МИР Ультра» — до 5.5% годовых;
• «Карта Премиум» — до 4.5% годовых;
• «Зарплатный максимум», «Зарплатный статус», «Амурский тигр – карта к вкладу», «Гвардейский» — до 5%
• «Пенсионный» — до 4%;
• «Капитал», «Служу Отечеству» — до 3%.

Особенности дебетовых карт Россельхозбанка

Среди других особенностей дебетовых карт Россельхозбанка следует отметить:

• Возможность использования в системе бесконтактных платежей payWave, подключения к сервисам Samsung Pay (в том числе, для карт МИР), Android Pay, Google Pay, Garmin Pay (только для пластика VISA).
• Полную поддержку технологии 3D-Secure.

[fourth_ad_in_article]

Мнение пользователей о дебетовых картах Россельхозбанка: отзывы клиентов

Хотя дебетовые карты Россельхозбанка обсуждаются менее активно, чем кредитки Банка, отзывов на порталах banki.ru, sravni.ru, credit-cards.ru и др. достаточно много и по этим продуктам.

В основном о дебетовом пластике высказывается положительное мнение клиентов. Особенно отмечаются:

• Ассортимент, в котором просто подобрать нужный продукт, благодаря множеству тарифных планов, категорий от мгновенных до премиальных, платежных систем.
• Простота оформления — минимум требований и возможность подать заявку на выпуск даже в банкомате или мобильном приложении.
• Выгодные тарифы – есть пластик с нулевой комиссией, которые приносят доход держателю за счет программы лояльности или кэшбэк, начисления процентов на остатки.
• Безопасность — поддержку технологии 3D-Secure, возможность самостоятельного выпуска виртуальных карт.

В то же время упоминаются и недостатки карт:

• Лимиты Банка на суммы наличных операций и переводов значительно сужают возможности использования карт;
• В собственных программах (например, «Урожай») Банк предлагает откровенно низкие коэффициенты возврата средств или начисления бонусных баллов.

В целом, по мнению пользователей, дебетовый пластик АО «Россельхозбанк» — продукты заслуживающие пристального внимания. Условия обслуживания и тарифы позволяют не только компенсировать комиссии, но и получать определенный доход. Наиболее привлекательно выглядят премиальные карты – как в обычных тарифных планах, так и в пакетах обслуживания «Премиум» и «Ультра».
[fifth_ad_in_article]

Видео о дебетовых карт Россельхозбанка

Из первого видео вы узнаете все о дебетовых картах, как выбрать, чем отличаются и какие привилегии дают те или иные типы пластика, из второго как выбирать карты, какие подводные камни могут всплыть при выборе.

[videojs_video url=https://www.youtube.com/watch?v=le9_1_nvK5M]

[videojs_video url=https://www.youtube.com/watch?v=jj-qTi4xEzw]