Карты банка Россельхоз с кэшбэком (cashback): все виды возврата средств на карту и способы их получения

АО «Российский сельскохозяйственный банк» впускает дебетовые и кредитные карты, держатель которых может рассчитывать на 10-20% кэшбэк (в зависимости от тарифного плана, платежной системы и категории пластика).

Кроме того, действует программа лояльности «Урожай» и специальные предложения партнеров Банка, благодаря чему практически по всем карточным продуктам Росссельхозбанка доступен возврат части потраченных владельцем средств.

[zero_ad_in_article]

Что такое кэшбэк и его разновидности в Россельхозбанке

Впервые такая услуга была предложена в 70-х годах прошлого века покупателям крупных американских и европейских супермаркетов и была направлена на активизацию использования при расчетах банковского пластика.

В российской банковской системе возврат средств стал распространенной услугой в конце первого десятилетия текущего века и приобрел несколько форм.

Разновидности кэшбэк

Сегодня некоторые клиенты банков ошибочно считают, что кэшбэк – только прямой возврат части потраченных средств с зачислением на карточный счет.

Вместе с тем, для банковского пластика широко используются другие варианты возврата средств — участие в программах лояльности банков или их партнеров с начислением на специальные счета бонусов (бонусных баллов), накопленную сумму которых можно использовать для частичной или полной оплаты стоимости других покупок.

Фактически, такие программы также являются программами кэшбэк (хотя и не соответствуют буквально термину «возврат наличности»).

Кэшбэк в банке Россельхоз

[first_ad_in_article]

Программы возврата средств действуют для подавляющего большинства дебетовых и кредитных карт Россельхозбанка, а их вид и условия определены тарифными планами.

Суммы возврата составляют до 20% в зависимости от условий программы, тарифного плана, платежной системы и категории пластика.

По карточным продуктам Россельхозбанка предлагаются различные варианты программ возврата средств:

• Прямой кэшбэк с возвратом средств непосредственно на карту;
• Программа лояльности Банка «Урожай» с начислением бонусных баллов;
• Получение держателями пластика бонусов за участие в программах партнеров Банка.

Карты Россельхозбанка с прямым cashback

Частичный возврат средств непосредственно на карточный счет доступен по следующим карточным продуктам РСХБ.

Карта хозяина

Карта является единственным продуктом в линейке пластика Россельхозбанка для физических лиц с прямым кэшбэк. Cashback доступен как одна и опций вознаграждения (по выбору клиента).

Предусмотрены три категории для начисления:

• «Супер CashBack»
  10% возврата средств за покупки в категориях On-line игры, Книги, Телекоммуникации, Музыка и фильмы, Зоомагазин, Аптека.
• «Повышенный CashBack»
  5% при расчете за товары и услуги в категориях Театр и кино, Кафе и рестораны, Такси, Косметика и парфюмерия, Игрушки, АЗС.
• «Базовый CashBack»
  1% возврата за расчеты в торгово-сервисных предприятиях остальных категорий (если операции соответствуют условиям программы).

Максимальная сумма CashBack составляет 5000 руб. в течение календарного месяца (расчетный период).
В категориях «Супер CashBack» и «Повышенный CashBack» клиенту доступно не более 2000 руб. возврата. Сверх указанных сумм начисление не производится.

Опция активируется пользователем самостоятельно (например, в программах дистанционного банковского обслуживания) и вступает в силу в следующем календарном месяце.

Карты премиального пакета «Ультра»

Прямой возврат средств на карточный счет производится по картам премиального пакета обслуживания «Ультра» в тарифных планах «Карта Ультра» (дебетовая) и «Кредитная карта Ультра».
Условия начисления одинаковы для дебетового и кредитного пластика.

Держатель получает:

• 5% cashback при расчете за товары/услуги в ресторанах, кафе, барах, на автозаправочных станциях;
• 2% от суммы операции в гостиницах, по оплате железнодорожных и авиабилетов;
• 1% возврата при расчете в других торгово-сервисных предприятиях.

Начисление производится общей суммой в течение 5-ти рабочих дней, начиная с 26 числа календарного месяца, следующего за месяцем, в котором выполнена операция.

Максимальная сумма возврата за календарный месяц по одному счету составляет 15 тыс. руб. (по счетам, открытым в иностранной валюте — эквивалент 15 тыс. руб. по курсу Банка России на день зачисления кэшбэк на карточный счет). Суммы свыше указанного лимита не начисляются и в следующий расчетный период (календарный месяц) не переносятся.

Категории торгово-сервисных предприятий для возврата средств по операциям определяется по Merchant Category Code (MCC).

Выплаты не производятся по операциям:

• в казино и тотализаторах;
• покупки лотерейных билетов и облигаций;
• перечислений в страховые компании и паевые фонды;
• в ломбардах;
• пополнения электронных кошельков («Яндекс. Деньги», WebMoney, Platezh.ru и т.д.);
• переводов на счета в АО «Россельхозбанк» и других банках, оплаты в адрес поставщиков услуг с использованием ДБО, информационно-платежных терминалов или банкоматов.

Карты МИР

Все карты НСПК МИР, выпускаемые Россельхозбанком для частных клиентов могут быть подключены к кэшбэк-сервису платежной системы.
В результате держатели карт, расплачиваясь картой МИР в торгово-сервисных предприятиях и интернет-магазинах партнеров получают до 20% возврата от суммы операции непосредственно на карточный счёт.

Подключение автоматически не производится – для участия в работе сервиса необходимо произвести регистрацию личного кабинета на официальном сайте с указанием:

• персональных данных клиента — Ф.И.О., пол, дата рождения;
• паспортных данных — серия и серия и номер паспорта (заменяющего документа, удостоверяющего личность), дата выдачи, наименование органа, выдавшего документ и код подразделения;
• адреса места жительства/регистрации и фактического проживания;
• сведений свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН);
• контактных данных — адрес электронной почты и номер мобильного или стационарного телефона;
• информации о карте МИР- номер, срок действия, банковские реквизиты, в том числе, номер карточного счета Клиента;
• наименование банка, БИК и корреспондентский счет.

Коэффициент возврата средств устанавливается для каждого из партнеров программы индивидуально и составляет от 2% до 20%.

Зарегистрировать в сервисе возможно карты Россельхозбанка:

• «Амурский тигр» дебетовая (в том числе, выпущенная в рамках тарифного плана «Амурский тигр Премиум») и кредитная;
• «Россельхозбанк-Роснефть» дебетовая и кредитная;
• «Персональная» все тарифные планы;
• Всех уровней тарифного плана индивидуальной зарплатной карты;
• Всех шести тарифных планов линейки дебетовых карт зарплатных проектов;
• Обоих тарифных планов карт для военнослужащих;
• Пенсионные карты;
• «Капитал»;
• Сервисные карты;
• Кредитные карты с льготным периодом кредитования;
• пакет «Премиум»;
• пакет «Ультра»;
• «МИР Ультра».

[second_ad_in_article]

Карты, участвующие в программе лояльности «Урожай»

Программа лояльности «Урожай» от АО «Российский сельскохозяйственный банк» представляет собой систему начисления и использования бонусов для держателей пластиковых карт Банка и, фактически, является оригинальной формой собственной кэшбэк-программы.

Бонусные баллы программы начисляются за безналичные расчеты по карте – оплату товаров и услуг в торгово-сервисных предприятиях. Полученные участниками баллы накапливаются (учитываются) на отдельном бонусном счете и могут быть использованы для частичной или полной оплаты стоимости товаров, представленных на Витрине программы.

Держателям большинства карт РСХБ (кроме кредитной и дебетовой «Путевой», которые принимают участие в программе автоматически) требуется произвести подключение в банкомате, программах дистанционного банковского обслуживания или подразделениях Банка.

Общие условия возврата средств

Начисление бонусных баллов программы «Урожай» производится за совершение по основным или дополнительным картам подключенного к программе клиента с уникальным ID учетных операций.
К последним относятся расходные операции по оплате картой товаров или услуг, в торгово-розничной сети или пунктах приема платежей.

• За каждую операцию начисляется 1.5 бонусных балла за 100 рублей покупок.
• Общая сумма бонусных баллов, набранных в течение расчетного периода, ограничена 10 тыс. баллов. Бонусные баллы свыше лимита не начисляются и на следующий расчетный период не переносятся.
• По операциям, совершенным в торгово-сервисных предприятиях партнеров программы, возможно начисление дополнительных баллов.
• При выполнении операций в валюте, отличной от валюты счета, сумма конвертируется по действующим курсам.
• Начисление бонусных баллов производится единой суммой в срок не позднее 10 рабочего дня после окончания текущего расчетного периода (расчетный период в программе – календарный месяц).
• Зачисленные на бонусный счёт баллы сразу становится доступным для использования.
• Срок действия баллов составляет 2 года с момента начисления.

Условия для премиальных карт

Основные условия участия в программе «Урожай» для карт категории Gold и премиального пластика аналогичны общим.

Основное отличие заключается отсутствии ограничений на накопленную в расчетном периоде сумму бонусных баллов.
Однако, при сумме бонусных операций свыше 20 тыс. баллов начисление коэффициент начислений уменьшается до 1,25 балла за 100 руб. учетной операции.

На указанных выше условиях обслуживаются карты Россельхозбанка, выпускаемые в тарифных планах:

• «Амурский тигр Премиум»;
• «Персональный», «Премиальный» и «Мир Премиум» для дебетовой карты «Персональная»;
• Всех уровней тарифного плана карты «Индивидуальная» (дебетовой);
• «Зарплатный», «Зарплатный 5+», «Зарплатный МИР», «Зарплатный МИР 5+», «Зарплатный Статус», «Зарплатный Максимум» карт для зарплатных проектов;
• Дебетовых карт для военнослужащих – «Служу Отечеству» и «Гвардейский»;
• Пенсионных карт;
• Дебетовых сервисных карт;
• Карты «Капитал» (дебетовой);
• Кредитной карты с льготным периодом кредитования;

Карты с особыми условиями участия в программе «Урожай»

Для некоторых карт Россельхозбанка действуют особые условия участия (начисления баллов) в программе «Урожай».

Путевая карта (дебетовая и кредитная)

Держатели дебетовых и кредитных карт «Путевая» принимают участие в программе «Урожай» автоматически – подключение производится Банком в течение 3-х рабочих дней с момента получения пластика.

В рамках тарифного плана «Путевая карта» предусмотрены:

• Начисление бонусных баллов из расчета 2 (2.5 для категории Gold) за каждые 100 руб. оплаты покупок в торгово-сервисных предприятиях;
• Увеличенные суммы баллов (3 и 3.5 для Gold за каждые 100 руб.) при оплате покупок в категории «Путешествия»;
• Удвоенная сумма приветственных бонусных баллов (4 и 6, 5 и 7 для «золотых» карт за 100 руб. соответственно) в первый расчетный период

К покупкам в категории «Путешествия» относятся:

• Оплата услуг авиалиний и авиакомпаний (в том числе, бронирование билетов);
• Оплата аренды и проката автомобилей;
• Бронирование и наем жилья – отели, мотели, курортные организации;
• Услуги пассажирских железнодорожных перевозок;
• Участие в круизах;
• Аренда и наем судов;
• Обслуживание яхт и пристаней для них;
• Услуги турагентств, заказ чартерных рейсов и экскурсионных автобусов;
• Покупки в магазинах Duty Free.

В рамках программы возможна оплата бонусными баллами авиа и ж/д билетов на все направления, аренды авто и гостиниц, организации экскурсий и досуга.

«Карта хозяина» (кредитная)

Для кредитной «Карты Хозяина» участие в программе «Урожай» является одной из выбираемых держателем опций вознаграждения.

Участнику программы начисляются бонусные баллы:

• 10 за каждые 100 рублей покупок в категории «Супер Урожай» (On-line игры, Книги, Телекоммуникации, Музыка и фильмы, Зоомагазин, Аптека).
• 5 бонусных баллов Урожай за 100 руб. в категории «Повышенный Урожай» (Театр и кино, Кафе и рестораны, Такси, Косметика и парфюмерия, Игрушки, АЗС).
• 2 балла «Базовый Урожай» при расчетах в торгово-сервисных предприятиях остальных категорий.

Максимальная сумма возврата составляет 5000 баллов. В категориях «Супер Урожай» и «Повышенный Урожай» сумма баллов не превышает 3000.

Карты премиальных пакетов

По картам премиальных пакетов обслуживания «Карта Премиум», «Кредитная карты Премиум», «Карта МИР Ультра» при подключении к программе «Урожай» производится начисление 3 бонусных баллов за каждые 100 руб. бонусных операций.

Ограничений на сумму баллов, как для других премиальных карт нет. При достижении порога в 20 тыс. баллов начисление производится из расчета 1.25 балла за 100 руб. покупок.

Другие программы возврата средств

Для держателей банковского пластика РСХБ также действуют программы лояльности партнеров Банка, предусматривающие возврат средств в виде бонусных баллов.

Карты «Россельхозбанк-Роснефть»

В программе «Семейная команда» АО «НК Роснефть»принимают участие дебетовые и кредитные кобрендинговые карты «Россельхозбанк-Роснефть». По условиям программы держателю пластика начисляются:

• 1 бонусный балл за каждые 100 руб. оплаты покупок в торгово-сервисных предприятиях;
• 5 баллов за каждые 100 руб., потраченных на АЗС Роснефть и ТНК, на предприятиях партнеров;
• 300 приветственных бонусных баллов при подключении к программе (выполнении первой бонусной операции) и совершении покупок до конца календарного месяца на сумму не менее 1000 руб.

Максимально возможная сумма набранных в течение месяца бонусных баллов составляет 5 000.

Бонусы используются для оплаты стоимости (полной или частичной, с коэффициентом пересчета 1 балл=1 рубль), при покупках в сетях АЗС Роснефть и ТНК, в торгово-сервисных предприятиях или на интернет-сайтах партнеров программы.

Подробные условия бонусной программы, правила начисления и использования баллов, список партнеров приведены на официальном сайте https://komandacard.ru/.

Карты «Panasonic-100 лет инноваций»

Клиенты, оформившие дебетовую или кредитную кобрендинговую карту Россельхозбанка «Panasonic – 100 лет инноваций», могут принять участие в бонусной программе Panasonic Club. Для этого необходима регистрация в личном кабинете на официальном сайте программы.

При этом клиенту РСХБ начисляются:

• Единоразово 10 тыс. приветственных баллов при первой покупке;
• 5% бонусами при оплате картой товаров и услуг в торгово-розничных предприятиях и пунктах приема платежей;
• За покупки в фирменном интернет-магазине Panasonic eplaza (https://eplaza.panasonic.ru) – 20% + вознаграждение, которое определяется статусом участника программы (5% для статусов «Пользователь» или «Серебряный», 10% при статусе «Золотой», 15% — «Премиум).

Максимальная сумма баллов, накопленных в течение календарного месяца, не превышает 20 тыс. Начисление баллов сверх лимита не производится.

Накопленные бонусные баллы могут быть использованы для частичной компенсации стоимости покупки брендовых товаров Panasonic или услуг в официальном интернет-магазине.

Согласно условиям программы баллами оплачивается до 90% стоимости товаров.

При этом сумма этой скидки, доступная каждому клиенту определяется индивидуально и зависит от:

• вида и цены товара/услуги;
• состояния бонусного счета;
• статуса участника программы.

При оплате пересчет баллов осуществляется с коэффициентом 1 балл = 1 рубль.

Практически все дебетовые и кредитные карты, выпускаемые АО «Российский сельскохозяйственный банк», принимают участие в программах возврата средств.

Наибольший интерес для держателей пластик представляют программы прямого кэшбэк для премиальных карт, опции вознаграждения для кредитной «Карты Хозяина».
Для отдельных групп клиентов Банка привлекательными окажутся особые условия, предлагаемые в специальных программах АО «НК Роснефть» и Panasonic и особые условия программы Урожай» для дебетовой и кредитной карты «Путевая».
[fifth_ad_in_article]